<<
>>

30. Организация синдицированного кредитования.

Существует два способа синдицирования:

Крупные банки, имеющие на балансе значительные кредиты крупным клиентам, с целью уменьшения кредитных рисков, продают часть кредитов на вторичном рынке.

Эта форма получила название – секьютиризация активов (секьютиризируется в форме выпуска долгосрочных публикационных займов ипотечные кредиты банков, активы лизинговых компаний; эта форма впервые появилась 1980 гг в США)

Заемщик выдает организатору кредита поручение на привлечение денег от группы кредиторов. Если организатор сумеет организовать синдикат, то сделка состоится. Этот способ и является синдицированным кредитом.

В банковском синдикате всегда имеется ведущий банк (банк-организатор), который берет на себя весь процесс по привлечению синдицированного кредита.

В начале сотрудничества организатора и заемщика между ними подписывается предварительный договор (основные условия), который содержит наиболее важные для обеих сторон условия, на основе которых впоследствии будет заключен кредитный договор.

В России такой договор к сожалению не используется. Вместо него у нас подписывается протокол о намерениях.

Синдицированные займы имеют размеры от 50 млн. до нескольких млрд. долл.

Синдицирование позволяет заемщикам получать большие суммы за одну операцию, что снижает стоимость займа. Кроме того, они не попадают в зависимость от одного кредитора.

Важная особенность синдицированных кредитов – возможность их досрочного погашения заемщиком без штрафных санкций.

Одной из наиболее привлекательных качеств синдицированных кредитов заключается в том, что он может быть получен легко и быстро. На этом рынке нет очередности, вся документация проста и стандартизирована и вся процедура занимают от 4 до 6 недель.

Условия кредита могут быть адаптированы к особым потребностям заемщика.

Исполнение синдицированного кредита может осуществляться 2 способами:

организатор кредита и члены синдиката перечисляют свою долю кредита в соответствии с программой непосредственно заемщику

перечисление валюты кредита заемщику осуществляет организатор выпуска, члены синдиката перечисляют средства непосредственно синдикату.

Вторичный рынок синдицированных кредитов достаточно объемный и ликвидный, хотя и уступает по этим параметрам рынку облигаций.

Наиболее крупные суммы синдицированных кредитов обычно привлекают крупные корпорации, имеющие высокий кредитный рейтинг.

Участвуя в синдицированном кредите, небольшие банки получают доступ к первоклассным заемщикам, и тем самым они повышают качество своего кредитного портфеля.

<< | >>
Источник: А. С. Нешитой. Финансы, ответы. 2014

Еще по теме 30. Организация синдицированного кредитования.:

  1. Синдицированные кредиты
  2. 11.4. Организация синдиката банков-кредиторов11.4.1. Общие положения
  3. 11.4.2. Процедура организации синдицированногокредита
  4. 12.2. Введение в рынок синдицированных кредитов
  5. 15.2. Международные финансово-кредитные организации и их функции
  6. 7.6. Синдицированный (консорциальный) кредит
  7. 1.2.ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ КРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ
  8. 13.5. СИНДИЦИРОВАННОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
  9. 5.2. Активы коммерческих банков. Кредитные операции коммерческих банков. Операции межбанковского кредитования
  10. 13.5. СИНДИЦИРОВАННОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
  11. 6.4. Синдицированный (консорциальный) кредит