<<
>>

ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»

Раздел 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике

Экскурс в историю возникновения страхования. Социально-эко­номическая сущность страхования. Отличительные признаки эконо­мической категории страхования.

Функции страхования, их проявле­ние и использование в процессе хозяйствования. Место страхования в рыночной экономике. Понятие риска. Риск как основа страховых отношений. Страховая защита как способ минимизации рисков и их последствий. Страхование как метод компенсации убытков. Роль стра­ховой защиты. Глоссарий страхования (основные понятия и термины). Необходимость классификации в страховании. Основания и принципы классификации в страховании. Классификация страховых отношений по объекту, форме. Имущественный интерес как объект страхования. Классификация страхования по объектам в соответствии с Граждан­ским кодексом Российской Федерации (часть И, гл. 48) и Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Прин­ципы обязательного и добровольного страхования. Классификация отраслей и услуг в области страхования, установленная Директивами ЕЭС.

Раздел 2. Риски в страховании. Риск-менеджмент

Понятие риска, классификационная система рисков. Чистые и спекулятивные риски: фундаментальные и частные риски. Риск- менеджмент. Измерение риска. Критерии страхуемости рисков: случай­ность распределения ущерба, оценка распределения ущерба, однознач­ность распределения, возможность определения максимальной величины ущерба. Управление риском. Этапы управления риском (исследовательский, подготовительный, организационный). Методы управления риском: упразднение, предотвращение и контроль, страхо­вание и поглощение.

Раздел 3. Методические принципы расчета страховой премии

Понятие и задачи, цели актуарных расчетов. Классификация актуарных расчетов. Актуарная калькуляция. Расчетные показатели страховой статистики.

Тарифная политика страховых организаций.

Проблемы форми­рования тарифной политики российских страховых организаций на современном этапе.

Тарифная ставка, понятие, структура. Понятие страхового тарифа. Состав и структура страхового тарифа. Нетто-ставка: ее назна­чение и состав. Нагрузка и ее основные элементы. Особенности постро­ения тарифов имущественного страхования и страхования жизни. Убы­точность страховой суммы как основа расчета нетто-ставки по рисковым видам страхования. Базовые показатели, для расчета страховых тари­фов по накопительным видам страхования. Методика расчета нетто-ставки по массовым рисковым видам страхования. Сущность и виды страховых премий. Страховая премия как плата за страхова­ние. Определение размера страховой премии и методы ее уплаты. Фак­торы, влияющие на размер страховой премии.

Раздел 4. Правовое регулирование страховой деятельности

Нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регули­рующие вопросы страхования и страховой деятельности. Содержание основных положений и статей главы 48 «Страхование» ГК РФ и Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Понятие страховых правоотношений, субъектный состав и источники возник­новения.

Система подзаконных актов и ведомственных нормативных документов, регулирующих деятельность страховщиков.

Договор страхования как основа реализации страховых отноше­ний. Принципы, лежащие в основе договора страхования. Содержание и особенности договора страхования. Виды договоров страхования. Существенные и несущественные условия договора страхования. Пра­вила и условия страхования. Права и обязанности сторон. Оформле­ние договора страхования. Страховой полис, его содержание и назна­чение.

Действие договора страхования. Возникновение и прекращение страховой ответственности. Страховой акт. Условия и порядок страхо­вой выплаты. Порядок прекращения договора и признания его недей­ствительным.

Понятие страховой деятельности (страхового дела). Основные принципы и формы организации страхового дела. Страховой рынок: понятие, структура, субъекты.

Особенности менеджмента и маркетинга в страховании.

Регулирующая роль государства за страховым рынком. Функции Федеральной службы страхового надзора Российской Федерации.

Государственное регулирование страховой деятельности за рубежом. Порядок регистрации и условия лицензирования страховых организа­ций. Законодательство, регулирующее правовой статус федерального органа государственного страхового надзора в Российской Федерации. Место, роль, основные функции и правомочия страхового надзора. Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора.

Раздел 5. Отрасли страхования

5.1. Личное страхование

Экономическое значение личного страхования граждан, его взаи­мосвязь с социальным страхованием и обеспечением. Страховой инте­рес и страховой риск в личном страховании. Особенности договоров личного страхования, их существенные условия.

Страхование жизни

Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Страхование жизни — общие принципы и особенности проведения. Основные виды страхования жизни: страхование на дожитие, смешан­ное страхование жизни, страхование на случай смерти. Страхование рейты и его основные виды. Страхование пенсий.

Страхование от несчастных случаев

Принципы и организация страхования от несчастных случаев. Виды страхования от несчастных случаев и болезней. Понятие несчаст­ного случая. Порядок и особенности проведения страхования от несчастных случаев в России.

Медицинское страхование

Правовые основы медицинского страхования в Российской Феде­рации. Понятие страхового случая в медицинском страховании. Обя­зательное и добровольное медицинское страхование. Финансовое обес­печение ОМС. ФОМС и ТФОМС. Методы определения страховой суммы и страховой премии по договору добровольного медицинского страхования. Объем страховой ответственности и возможные исклю­чения. Условия и порядок выплаты страхового возмещения.

5.2. Имущественное страхование

Страхование имущества

Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы.

Системы страхования (система пропорциональной ответственности, система ответственности по первому риску, страхование но восстановительной стоимости, страхование по действительной стоимости). Франшиза, понятие, виды, влияние на страховое возмещение. Методика опреде­ления ущерба и страхового возмещения по страхованию имущества.

Понятие двойного страхования. Страхование имущества юриди­ческих и физических лиц. Страхование средств наземного и водного транспорта. Особенности страхования средств воздушного транспорта, грузов.

Страхование ответственности

Сущность и классификация страхования ответственности. Субъекты правоотношений при страховании ответственности. Объекты страхования и объем ответственности. Понятие лимита страховой ответственности и методы его установления.

Страхование профессиональной ответственности нотариусов, врача и др. Страхование гражданской ответственности-: владельцев авто­транспортных средств, перевозчика, предприятий-источников повы­шенной опасности. Страхование ответственности за неисполнение обя­зательств и страхование специфических видов ответственности.

Страхование рисков

Страхование предпринимательских рисков. Страхование финан­совых рисков. Страхование от перерывов в производстве.

Раздел 6. Основы сострахования и перестрахования

Сущность и значение перестрахования и сострахования. Назна­чение, роль и место перестрахования в системе страховых отношений. Объективная потребность перестрахования как дополнительной рас­кладки риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Принципы установления перестраховочных отношений. Понятие стра­хового портфеля страховщика и его устойчивости. Процесс передачи застрахованного риска. Цедирование риска. Ретроцессия риска. Актив­ное и пассивное перестрахование. Субъекты отношений перестрахова­ния.

Формы и методы перестрахования. Пропорциональное перестра­хование как метод распределения риска. Особенности распределения ответственности при квотном и эксцедентном перестраховании.

Сфера применения пропорциональных форм перестрахования.

Непропорциональное перестрахование как метод распределения убытков. Эксцедент убытка и эксцедент убыточности. Перестраховоч­ные пулы. Цена перестрахования, перестраховочная комиссия, тантьема. Организация перестрахования в Российской Федерации и за рубежом.

Раздел 7. Финансы страховой организации

7.1. Финансовые основы страховой деятельности

Общие принципы организации страховых организаций. Финан­совый потенциал страховой организации. Понятие, механизм форми­рования, структура. Собственный капитал: уставный капитал, резерв­ный капитал, добавочный капитал, нераспределенная прибыль. При­влеченный капитал: страховые резервы, кредиты и займы, кредитор­ская задолженность. Доходы и расходы страховых организаций, учитываемые при налогообложении. Порядок определения финансо­вых результатов деятельности страховщиков. Конечный финансовый результат деятельности страховщика. Особенности налогообложения страховой деятельности. Понятие финансовой устойчивости страховых операций. Показатели финансовой устойчивости. Понятие и оценка платежеспособности страховщика. Гарантии финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика. Расчет нормативного соотноше­ния активов и обязательств российских страховых организаций. Оценка платежеспособности в странах Европейского союза.

7.2. Страховые резервы страховой организации

Сущность и назначение страховых резервов. Классификация страховых резервов. Состав технических резервов: резерв незаработан­ной премии, резервы убытков: резерв заявленных, но неурегулирован­ных убытков, резерв произошедших, но неурегулированных убытков, стабилизационный резерв и др. Порядок формирования резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни. Методы расчета страховых резервов(«рго rata temporis», «‘/24»' «‘Л*) Формирование резервов по страхованию жизни.

7.3. Инвестиционная деятельность страховой организации

Страховая организация как институциональный инвестор.

Значение йнвестиционной деятельности страховщика на макро- и микроэкономическом уровнях.

Роль инвестиционного дохода в укреп­лении финансового состояния страховых организаций и в отношениях со страхователями.

Инвестиционные ресурсы страховщика, их состав. Необходи­мость государственного регулирования инвестиций страховщиков. Принципы инвестирования страховых резервов (диверсификация, воз­вратность, прибыльность, ликвидность).

Оценка эффективности инвестиционной деятельности страхов­щиков. Сравнительная характеристика российской и мировой практи­ки инвестиционной деятельности страховщиков.

Раздел 8. Страховой рынок России и мировое страховое хозяйство

8.1. Современное состояние страхового рынка России

Понятие и классификация страхового рынка. Институциональ­ный состав и структура страхового рынка. Участники и субъекты стра­ховых отношений в соответствии с российским законодательством.

Методы и формы государственного регулирования страхового рынка. Современное состояние страхового рынка. Проблемы и перспек­тивы развития отечественного страхового рынка.

0. 2. Мировое страховое хозяйство

Характеристика и перспективы развития страховых рынков веду­щих стран. Интеграция российского страхового рынка в мировой стра­хової! рынок. Участие иностранных страховых организаций в разви­тии страхования на территории России.

<< | >>
Источник: Щербаков В.А.. Страхование : учебное пособие / В.А. Щербаков, Е.В. Костяева. — М.: КНОРУС, - 312 с.. 2007

Еще по теме ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»:

  1. Глава 28 Страховые правоотношения. Особенности, функции и виды страхования
  2. КРАТКАЯ АННОТАЦИЯ КУРСА
  3. ПРОГРАММА КУРСА"Финансовое право"
  4. Страхование имущественных Интересов банков
  5. ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»
  6. Глава 2. Управление рисками на макроэкономическом и микроэкономическом уровнях. Страхование в системе управления рисками
  7. Приложение 3. Рекомендуемая литература по курсу "Жилищное право"
  8. ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»
  9. Программа курса «Военное право»
  10. ПРОГРАММА КУРСА "ГРАЖДАНСКОЕ ПРАВО"
  11. § 3. Особенности регулирования отдельных видов страхования
  12. 17.6. Страхование
  13. Особенности правового регулирования страхования за рубежом
  14. УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ПО КУРСУ «СТРАХОВОЕ ПРАВО»
  15. § 1. Понятие страхового фонда. Страховой фонд и страхование при капитализме. Страховой фонд при социализме. Экономическое значение страхования в СССР
  16. § 1. Общая характеристика страхования и основ организации страхового дела
  17. ПРОГРАММА КУРСА
  18. Программа курса «Международный маркетинг»
  19. 5.5. УЧЕБНЫЕ КУРСЫ ПО УПРАВЛЕНИЮ В УНИВЕРСИТЕТАХ РОССИИ