<<
>>

2.2. Транснациональные банки — финансовая база международного бизнеса

Главными партнерами транснациональных корпораций по между народному бизнесу за последние полтора века стали транснациональные банки (ТНБ), которые зародились в тех же, что и ТНК, развитых странах и прошли долгую и сложную эволюцию параллельно и даже совместно с ТНК. Последние никогда не смогли бы добиться экономической незави симости и всемирного влияния, если бы они действовали самостоятельно, без поддержки и опоры на международную банковскую систему, состо ящую из многочисленных транснациональных банков разного происхож дения и с различной широтой транснациональной разветвленности.

Под транснациональным банком понимается крупный банк, достиг ший такой уровень международной концентрации и централизации капи тала, который благодаря сращиванию с промышленным капиталом (ТНК) предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В своей деятельности ТНБ проявляет международный подход к форми рованию и развитию своей транснациональной сети филиалов, отделений и представительств с единым центром принятия решений в стране базиро вания головного банка.

Транснациональные банки прошли несколько этапов своего станов ления, которые совпадали в основном с этапами развития ТНК.

Первый этап — конец XIX — начало XX в.

до Первой мировой войны— 1914—1918 гг.

Второй этап — с конца Первой мировой войны (1918 г.) до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная финансовая деятельность несколько замедлялась и сокращалась, а между воюющими сторонами и вовсе прекращалась.

Третий этап — конец Второй мировой войны (1945 г.) — 70-е годы XX в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, вклю чая банковские системы, развал мировой колониальной системы и постро ение новых экономических отношений с развивающимися странами, тре бующих формирования новых международных банковских структур.

Четвертый этап приходится на 80—90-е годы XX в., когда наблю дался бурный рост ТНК в мире, что вызвало крайнюю необходимость раз вертывания широко разветвленной сети транснациональных банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся запросов миро вых финансовых рынков.

Пятый этап развития ТНБ приходится на начало XXI в., когда уси ливаются региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты глобализация всех мирохозяйственных связей с масштабным участием в них ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса.

К началу XXI в. в мире сформировались три главных финансовых региона, в которых сгруппировались крупнейшие транснациональные банки мира: США, Западная Европа и Япония. На пространстве указан ных регионов в процессе длительной эволюции с острыми конфликтами и жесткой конкурентной борьбой между банками вместе с их могуществен ными клиентами — ТНК образовался ряд международных финансовых центров:

в США - Нью-Йорк;

в Западной Европе — Лондон (Великобритания), Париж (Фран ция), Цюрих (Швейцария), Люксембург, Франкфурт-на-Майне (Германия);

в Японии — Токио.

Кроме того, существует еще ряд международно признанных финан совых центров: в Чикаго (США), Базеле (Швейцария), Амстердаме (Нидер ланды), Вене (Австрия), Гонконге (КНР), Тайване, Сингапуре, Сеуле (Рес публика Корея), Сиднее (Австралия), Кейптауне (ЮАР), Сан-Пауло (Бразилия), Эр-Риаде (Саудовская Аравия) и др.

В начале XXI в.

в мире насчитывается около двух десятков крупней ших финансовых центров, содержащих более тысячи филиалов и отделе ний транснациональных банков ведущих развитых стран. Эти банки слу жат основными источниками финансирования международного бизнеса. В периодических экономических изданиях регулярно публикуются списки крупнейших ТНБ мира (100 или 1000 «топ бэнкс» мира и Европы и т.д.). Ниже приведены 10 ТНБ в порядке убывания размеров их активов (табл. 2.2).

Таблица 2.2

Крупнейшие банки мира в 2005 г. (по показателю чистой прибыли) Банк Страна Прибыль, млрд дол. Citigroup США 17,0 Bank of America Corp США 14 HSBC Holdings Великобритания 11,8 Royal Bank of Scotland Великобритания 8,2 Wells Fargo США 7,0 UBS Швейцария 6,5 Barclays Великобритания 5,9 China Construction Bank Китай 5,8 Muzino Financial Group Япония 5,8 BNP Paribas Франция 5,8 Источник: BanksCommercialandSavin.gs/l.html.

В начале XXI в. мировой финансовый рынок, состоящий из перечис ленных выше региональных финансовых центров, охватывает более тысячи ТНБ, крупнейшие из которых сгруппировались в первой сотне ТНБ мира. Если рассмотреть принадлежности банков к той или иной стране базирова ния, то выявится следующая структура крупнейших ТНБ мира (табл. 2.3).

Таблица 2.3

Структура первой сотни крупнейших ТНБ мира Страна Количество ТНБ Суммарные активы, млрд дол. Япония 24 5 635 Германия 12 1 604 Франция 11 1 932 США 10 1 987 Италия 8 848 Великобритания 7 1 002 Испания 5 379 Бельгия 4 290 Швеция 4 284 Австралия 4 266 Нидерланды 3 476 Швейцария 3 447 КНР (с Гонконгом) 2 323 Канада 2 212 Дания 1 61 Итого 100 15 746 — Примечание. Подсчитано по зарубежным источникам.

Международная деятельность ТНБ за долгие годы приобрела ряд характерных особенностей:

ТНБ — главный и крупный посредник между владельцами финансовых ресурсов и инвесторами, заимствующими капитал для осуществления международного бизнеса;

ТНБ — главный определитель форм и распределитель каналов движения финансовых ресурсов от их владельцев к их заемщикам;

ТНБ — универсальное финансовое звено в осуществлении крупно масштабных международных платежей, в привлечении свободных денеж ных средств и их размещении на международных финансовых рынках на условиях возврата, соблюдения сроков и ставок оплаты;

ТНБ — источник крупных объемов инвестиционных средств с высокой степенью их надежности как с точки зрения их происхождения, так и предоставления. 12. Современные транснациональные банки отличаются тем, что их внеш няя деятельность стала заметным генерирующим фактором расширения и развития процесса глобализации хозяйственных связей большинства стран мира. Принципиальное отличие ТНБ от национальных банков состоит главным образом в обладании собственной, созданной ими разветвленной международной банковской сети, которая позволяет им оперативно, вовремя и к месту реагировать на запросы клиентов в лице ТНК и менее крупных инвесторов (вплоть до фирм малого бизнеса), удовлетворяя их потребности в финансовых ресурсах для эффективного ведения междуна родного бизнеса.

Основные термины и определения

Диверсификация производства — одновременное развитие многих не свя-занных друг с другом видов производства, расширение ассор тимента изделий, производимых в рамках одного предприятия, концерна и т.п. Диверсификация применяется с целью повыше-ния эффективности производства, получения экономической выгоды и предотвращения банкротства. Индекс транснационализации — среднее значение отношения зарубеж ных активов компании к общему объему активов, зарубежных продаж к общему объему продаж и численности работников, заня тых за рубежом, к общему числу занятых.

Международный бизнес — предпринимательская деятельность, преиму щественной сферой действия которой являются международные экономические отношения в мировой экономике. Неосязаемые активы (гудвил) — престиж, деловая репутация, клиенты, кадры и другие нематериальные активы компаний, приобрета ющие рыночную стоимость при слияниях и поглощениях компа ний.

Транснациональная корпорация — крупное объединение, использующее в своей хозяйственной деятельности международный подход и предполагающее формирование и развитие международного производственно-сбытового, торгового и финансового комплекса с единым центром принятия решений в стране базирования и с филиалами, представительствами и дочерними компаниями в других странах.

Трансфертная цена — цена, применяемая корпорациями в сделках между филиалами, подразделениями и подконтрольными фирмами, дей ствующими в одной или разных странах. Обычно трансфертные цены являются предметом коммерческой тайны. Такие цены используются для перевода прибыли и сокращения налогов.

Вопросы для самоконтроля

Что понимается под транснациональными корпорациями и в чем сущ ность международного подхода в их внешнеэкономической деятельности?

Что такое индекс транснационализации и как он рассчитывается?

Как деятельность современных ТНК влияет на экономику развивающихся стран?

Перечислите источники эффективной деятельности ТНК (по сравнению с национальными компаниями).

Что понимается под транснациональными банками и какова их роль в международном бизнесе?

Литература

Бодрова Н.А. Эволюция теорий вывоза капитала // Внешнеэкономиче ский бюллетень. 2001. № 12.

Булатов А.С. Вывоз капитала: своя компания за рубежом. М.: БЕК, 1996.

Владимирова И.Г. Роль и место транснациональных корпораций в совре менной экономике // Менеджмент в России и за рубежом. 1998. № 2.

Международные экономические отношения: Учебник / Под ред. В.Е. Рыбалкина, 6-е изд. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.

Мир на рубеже тысячелетий (прогноз развития мировой экономики до 2015 г.) / Под ред. В.А. Мартынова и А.А. Дынкина. М.: Новый век, 2001.

Мировая экономика: Учебник / Под ред. А.С. Булатова. М.: Экономиста, 2003.

Мировая экономика: Глобальные тенденции за 100 лет / Под ред. И.С. Королева. М.: Экономисть, 2003.

Мовсесян А.Г., Огнивцев С.Е. Мировая экономика: Учебник. М.: Финансы и статистика, 2001.

Хасбулатов Р.И. Мировая экономика. В 2 т. М.: Экономика, 2001.

10. Экономика США: Учебник дом вузов / Под ред. В.Б. Супяна. СПб.: Питер, 2003.

11- Buckley P., Casson М. The economic theory of the multinational enterprise: Sel. Papers. L., 1985.

Dunning J.N. The Eclectic Paradigm of International Production: A Restatement and Possible Extension // Journal of International Business Studies. 1988. Vol. 19. № 1.

World Investment Report. Transnational Corporations and Export Compe titiveness. UNCTAD. New York and Geneva, 2005.

CIA World Development Indicators, 2005.

IMW World Economic Outlook, 2005.

<< | >>
Источник: В.В. Поляков и д-ра экон. наук, проф. Р.К. Щенин. . Мировая экономика и международный бизнес . 2008

Еще по теме 2.2. Транснациональные банки — финансовая база международного бизнеса:

  1. ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ КОРПОРАЦИИ И БАНКИ В МЕЖДУНАРОДНОМ БИЗНЕСЕ
  2. 2.1. Транснациональные корпорации — генераторы международного бизнеса
  3. 2.2.2. Финансовая поддержка частного предпринимательства Участие Международной финансовой корпорации в при­влечении инвестиций в частный бизнес
  4. 25. Транснациональные корпорации в международном частном праве
  5. Развитие транснациональных корпораций и кредитно-финансовых институтов.
  6. 22,1. Международный финансовый бизнес: понятие, эволюция и участники
  7. РАЗДЕЛ IV МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ БИЗНЕС
  8. 50. Информативная база для бизнес-планирования
  9. 1.5. Информационная база экономического анализа для оценки бизнеса
  10. СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО БИЗНЕСА
  11. 1. Понятие ТНК и индекс транснациональности. Мультинациональные компании и международные монополии