5.1. Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг

1. Постановление ФКЦБ России «Об утверждении Порядка лицен­зирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации», № 10;

2.

3. Постановление ФКЦБ «Об утверждении правил осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием де­нежных средств клиентов», № 18;

4. Постановление ФКЦБ «Об утверждении порядка ведения внут­реннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осу­ществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», № 32.

Одним из обязательных условий профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг является их членство в организациях, объединяющих профессиональных участников фондового рынка:

- Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУ- ФОР);

- Национальной фондовой ассоциации (НФА);

- Профессиональной ассоциации регистраторов, трансфер- агентов и депозитариев (ПАРТАД);

- Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР);

- Национальной валютной ассоциации (НВА).

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основе специального разрешения - лицензии.

В связи с окончанием 11.06.2000 срока действия генеральной ли­цензии Центрального банка Российской Федерации от 11.06.97 № 90­000-2-00001 единственным федеральным органом исполнительной вла­сти, в компетенцию которого входит осуществление функций лицензи­рования профессиональных участников рынка ценных бумаг, является ФКЦБ России.

Для получения лицензии банк подает в лицензирующий орган за­явление по типовой форме.

Кроме заявления, представляются, в частности:

- нотариально удостоверенные копия свидетельства о государст­венной регистрации, копии учредительных документов, копия письма о присвоении кодов Общероссийского классификатора предприятий и ор­ганизаций и классификационных признаков; копия карты постановки на учет налогоплательщика, копия документа об избрании или назначении исполнительного органа заявителя;

- заверенные независимым аудитором бухгалтерский баланс и от­чет о прибылях и убытках, расчет размера собственного капитала банка на последнюю отчетную дату;

- для банков, созданных в форме акционерных обществ: доку­мент, подтверждающий государственную регистрацию последнего вы­пуска акций - уведомление регистрирующего органа о регистрации от­чета об итогах выпуска акций или письмо финансового органа, подтвер­ждающее государственную регистрацию ценных бумаг с указанием да­ты и кода;

- копии квалификационных аттестатов специалистов, выданные ФКЦБ, заверенные печатью заявителя;

- копия штатного расписания банка, с данными о внутренней структуре и ФИО сотрудников;

- копия платежного документа, удостоверяющего уплату банком единовременного лицензионного сбора;

- иные документы, устанавливаемые ФКЦБ.

Для получения банком лицензии на депозитарную деятельность необходимо представить также стандарты депозитарной деятельности. Для получение лицензии на брокерскую и дилерскую деятельность - правила ведения внутреннего учета.

Срок действия лицензий профессиональных участников ограни­чен. При выдаче лицензии за каждый вид профессиональной деятельно­сти взимается единовременный лицензионный сбор. Установлены сле­дующие дифференцированные ставки единовременного лицензионного сбора:

- брокерская деятельность без осуществления операций со сред­ствами физических лиц - 150 минимальных месячных фондов оплаты труда;

- дилерская деятельность - 200 минимальных месячных фондов оплаты труда;

- брокерская деятельность по операциям с ценными бумагами, включая операции со средствами физических лиц - 250 минимальных месячных фондов оплаты труда;

- доверительное управление, депозитарная и клиринговая дея­тельность - по 300 минимальных месячных фондов оплаты труда;

- деятельность организатора торговли, в том числе фондовой бир­жи - 1000 минимальных месячных фондов оплаты труда.

Единовременный лицензионный сбор в размере 80% зачисляется на текущий счет ФСФР, в размере 20% - на счет федерального бюджета.

В случае отказа в выдаче лицензии лицензионный сбор не возвра­щается. При повторном представлении документов на получение лицен­зии в случае отказа в ее выдаче единовременный сбор взимается повтор­но.

Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности в штате банка по каждому виду профессиональной дея­тельности и операций на рынке ценных бумаг должен быть специалист, имеющий соответствующий квалификационный аттестат. Банк должен иметь штатного сотрудника - контролера или службу контроля. При этом контролером не могут быть лица, выполняющие функции едино­личного исполнительного органа, руководители структурных подразде­лений, работники юридических служб организации, работники бухгал­терии, непосредственные организаторы профессиональной деятельно­сти, лица, совершающие и оформляющие сделки и операции с ценными бумагами.

Основаниями для отказа в выдаче лицензии являются:

- неполнота или недостоверность содержащейся в заявлении и ре­гистрационной форме информации, несоответствие заявления установ­ленной форме;

- наличие в представленных документах недостоверной или не­полной информации;

- непредставление документов, необходимых для выдачи лицен­зии;

- несоответствие представленных документов требованиям зако­нодательных и нормативных актов ФСФР;

- непогашенная судимость за корыстные преступления в отноше­нии руководителей, контролеров или специалистов заявителя;

- несоблюдение требований к достаточности собственного капи­тала.

Лицензирующий орган может приостановить действие или анну­лировать лицензию по основаниям, предусмотренным соответствующи­ми законодательными и нормативными актами. При устранении причин, которые послужили основанием для отказа в выдаче лицензии, банк по­вторно подает заявление и другие документы на получение лицензии.