<<
>>

6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

В настоящее время банковскую систему России возглавляет ЦБ России, правовой статус, задачи, функции которого форми­руются на нескольких уровнях: конституционном, специальном законодательном и подзаконном.

Конституция РФ (ст. 103) установила, что Банк России подот­четен Государственной Думе Федерального Собрания, которая на­значает на должность и освобождает Председателя Банка России (по представлению Президента РФ) и членов Совета директоров, назначает аудитора Банка России и утверждает его годовой от­чет и аудиторское заключение.

Подотчетность Банка России Государственной Думе означает:

а) предоставление Банком России Государственной Думе на рассмотрение годового отчета, а также аудиторского заключения;

6) определение Государственной Думой аудиторской фирмы Для проведения аудиторской проверки Банка России; проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участи­ем его представителей;

в) доклады Председателя Банка России Государственной Думе о деятельности Банка России (два раза в год).

Законодательное регулирование правого положения ЦБ Рос­сии осуществляется специальным Федеральным законом «О Цент­ральном банке Российской Федерации (Банке России)». Первый текст Закона был принят 2 декабря 1990 г., новая редакция — 10* июля 2002 г. № 86-ФЗ. В последующем в эту редакцию был внесен ряд изменений и дополнений. О некоторых направлениях ш функциях Банка России упоминают отдельные законы о банках и банковской деятельности.

На уровне ведомственного (подзаконного) правового регу лирования Банк России принял ряд нормативно-правовых актов. Они закрепили правовое положение отдельных его под-з! разделений (расчетно-кассовые центры (РКЦ), департаменты, территориальные управления и т. д.).

В Законе РФ «О внесении изменений и дополнений в Закон РФ "О Центральном банке" изложены следующие функции, закреп­ленные за Банком России:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывать и проводить единую государственную денежно-кредитную полити­ку, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2) монопольно осуществлять эмиссию наличных денег и орга­низовывать их обращение;

3) быть кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организовывать систему рефинансирования;

4) устанавливать правила проведения банковских операций,, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

5) проводить государственную регистрацию кредитных организаций, занимающихся их аудитом;

6) осуществлять надзор за деятельностью кредитных организаций;

7) регистрировать эмиссию ценных бумаг кредитных органи­заций в соответствии с федеральными законами;

8) выполнять самостоятельно или по поручению Правитель­ства РФ все виды банковских операций, необходимых для реше­ния основных задач Банка России;

9) регулировать прохождение валюты, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определять порядок раса четов с иностранными государствами;

10) организовывать и производить валютный контроль как не­посредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством РФ;

11) принимать участие в разработке прогноза платежного ба­ланса РФ и организовывать составление платежного баланса РФ;

12) в целях осуществления перечисленных функций проводить анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансо- вых и ценовых отношений, публиковать соответствующие мате­риалы и статистические данные;

13) осуществлять иные функции в соответствии с федераль­ными законами;

14) следующим основополагающим элементом правового ста­туса Банка России является его организационная структура (рис.

6.5). _______________________________

Организационная стуктура Центрального банка РФ

X

Центральный аппарат

Территориальные учреждения



• Сводный экономический департамент

• Департамент исследований, информации и статистики

• Департамент бухгалтерского учета и отчетности

•Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюд­жетных фондов

• Департамент методологии и организации расчетов

• Департамент лицензирования банковской и аудиторской дея­тельности

• Департамент пруденциального банковского надзора

• Департамент по организции банковского санирования

• Департамент иностранных операций регулирования денежно­го обращения

• Департамент эмиссионно-кассовых операций

• Департамент информатизации

• Юридический департамент

• Ревизионный департамент

• Административный департамент

• Департамент подготовки персонала

• Департамент операций на открытом рынке

• Департамент контроля за деятельностью кредитных организа­ций на финансовых рынках

• Департамент валютного регулирования и валютного контроля ' Департамент инспектирования кредитных организаций

• Департамент телекоммуникаций

• Департамент полевых учреждений

Территориальные учреж­дения включают Нацио­нальные банки субъектов Федерации и Главные уп­равления Центрального банка РФ по регионам, при них функционируют расчетно-кассовые цент­ры (РКЦ) и вычислитель­ные центры (ВЦ)



Рис. 6.5. Организационная структура Центрального банка РФ

В состав ЦБ России входят также учебные заведения, Другие Предприятия, учреждения и организации, необходимые для ус­пешной деятельности банка.

Высшим органом Банка России является Совет директор ров, определяющий основные направления его деятельности д осуществляющий руководство и управление ЦБ РФ. Члены Со^ вета директоров работают на постоянной основе и утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ Рф сроком на четыре года. В Совет директоров входят: Председателе Банка России и 12 членов Совета директоров. Совет директоров разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направ^ ления денежно-кредитной политики, устанавливает нормативы для банков, определяет структуру и смету расходов Центрально­го аппарата.

В связи с тем, что Банк России работает только с кредитными организациями, его операции имеют свою специфику.

Операции Центрального банка России:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками по­гашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;

5) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежа ные документы и обязательства в иностранной валюте, выстав­ленные российскими и иностранными кредитными организации ями;

6) осуществлять депозитные операции, а также принимать на, хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

7) выдавать гарантии и поручительства;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, ис-® пользуемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции от своего име-* ни, если это не запрещено законом;

Операции Банка России подразделяются на активные и пас­сивные.

Активные: учетно-ссудные операции, банковские инвестиции, операции с золотом и иностранной валютой. Пассивные: выпуск банкнот (эмиссия), прием вкладов коммерческих банков и казна­чейства, распределение прибыли, формирование средств банка.

Особенность пассивных операций Центробанка России со­стоит в том, что источником образования ресурсов служат пре­имущественно не собственные капиталы и привлеченные вклады, а эмиссия банкнот. В настоящее время выпуск банкнот полнос­тью фидуциарный, т. е. не обеспечен золотом.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на:

1) кредитовании коммерческих банков, т. е. выпуске банкнот взамен векселей коммерческих банков;

2) кредитовании государства, т. е. покупке государственных долговых обязательств;

3) увеличении золотовалютных резервов.

Не все ссуды Центрального банка России кредитной системе или государству связаны с выпуском банкнот.

Кроме эмиссии банкнот эмиссионные банки аккумулируют депозиты коммерческих банков и государства. Часть средств коммерческие банки обязаны хранить в виде кассовой наличнос­ти (кассовых резервов). Наряду с банковскими вкладами большую роль в пассивах ЦБ РФ занимают вклады государства.

В области активных операций ЦБ РФ отличается от коммер­ческих банков по характеру заемщиков и формам кредитования.

Заемщиками Центрального банка РФ выступают коммер­ческие банки и государство. К ссудам коммерческие банки при­бегают для целевого кредитования клиентуры и в период напря­женного положения на денежном рынке.

Такие ссуды принимают следующие формы:

1) переучет и перезалог векселей;

2) перезалог ценных бумаг;

3) целевые ссуды на инициативные цели.

Кроме коммерческих банков заемщиком у центральных бан­ков является государство. При устойчивом состоянии государ­ственных финансов кредитование организовывается кредитова­нием краткосрочных потребностей государства длд финансиро­вания кассового дефицита, государственного бюджета. Данный Дефицит не представляет угрозы для денежного обращения. Если ^е дефицит бюджета приобретает систематический характер, то ВЬ1 данная государству ссуда становится фактором инфляции.

4 Деньги, кредит, банки

К важным операциям ЦБ РФ необходимо отнести операции на открытом рынке — это покупка и продажа ценных бумаг.

Не менее важными операциями ЦБ РФ на сегодняшнем этапе являются девизные операции. Это покупка и продажа иностран­ной валюты для поддержания в определенных пределах курса национальной единицы. Операции Банка России находят отраже«. ние в его сводном балансе (табл. 6.1).

Таблица 6.|

Сводный баланс операций Банка России
Актив Пассив :
Золото

Иностранная валюта Наличные деньги в кассах Кредиты Министерству финансов РФ Операции с ценными бумагами Кредиты

Межгосударственные расчеты Прочие активы

Уставный капитал ] Резервы и фонды ) Наличие денег в обращении Средства кредитных организаций | Средства бюджетов и клиентов Средства в расчетах ' Валютные счета ; Прочие расходы
Баланс Баланс ]

.

<< | >>
Источник: М.П. Владимирова, А.И. Коз­лов. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. — 2-е изд., стер, — М.: КНОРУС, — 288 с.. 2006 {original}

Еще по теме 6.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России):

  1. 13.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
  2. 6.2.Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
  3. 2.2. Центральный банк РФ (Банк России) 2.2.1. Статус, основные цели и функции ЦБ РФ
  4. ТЕМА З ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК. БАНК РОССИИ
  5. Центральный банк РФ (Банк России)
  6. Глава 3. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИ
  7. 10.2.4. Центральный банк Российской Федерации
  8. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
  9. 57. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
  10. 18.2. Центральный банк Российской Федерации
  11. Глава 11. Центральный банк Российской Федерации
  12. 11. 5. Центральный банк Российской Федерации как орган банковского регулирования и надзора