1.1. Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ;

Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федера­ции (Банке России)», № 394-1;

Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;

Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;

Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федера­ции», № 102-И;

Письмо ЦБ РФ «О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг», №127;

Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным органи­зациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения зако­нодательства о рынке ценных бумаг», № 49-П;

Постановление ФКЦБ «Об утверждении положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», № 16.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг предпо­лагает:

- установление обязательных требований к деятельности эмитен­тов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандар­тов;

- регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспек­тов эмиссии и контроль за соблюдением эмитентами условий и обяза­тельств, предусмотренных в них;

- лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и кон­троля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участ­никами рынка ценных бумаг;

- запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соот­ветствующих лицензий.

Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязатель­ных экономических нормативов, действие которых направлено на сни­жение рисков проводимых ими операций:

- путем установления требований к капиталу (норматива доста­точности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);

- прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ог­раничение рисков концентрации) является норматив Н 12 - использова­ния собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (ак­ций) других юридических лиц:

кин

Н12 =-------- х100%

К

КИН - инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц, сумма остатков на счетах 50903,51002,51003,51103,60202,60203, 60204 (за исключением средств, отражаемых по коду 8934 и коду 8920), код 8935;

К - собственный капитал банка.

Допустимое значение данного норматива - не более 25% от вели­чины собственного капитала банка.