<<
>>

Банк развития и внешнеэкономической деятельности РФ

В настоящее время важным направлением развития банков­ской системы в Российской Федерации является создание новых специальных государственных кредитных учреждений, предназна­ченных для использования и совершенствования разнообразных форм кредитования основных секторов экономики страны, в том числе на модернизацию промышленного потенциала, рост сель­ского хозяйства и др.

В мае 2007 г. вступил в силу Федеральный закон «О Банке раз­вития» № 82-ФЗ, в соответствии с действием которого Банк внеш­неэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанк СССР) реорганизован в государственную корпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк), уставный капитал которого в размере не менее 70 млрд руб. в основном фор­мируется за счет имущества Внешэкономбанка СССР, а также на­ходящихся в федеральной собственности акций ОАО «Российский банк развития» и ЗАО «Государственный специализированный Рос­сийский экспортно-импортный банк».

Банковские реформы в Российской Федерации

Принятию Закона «О Банке развития» предшествовала длитель­ная работа, охватывающая значительный переходный период эконо­мики страны начала 1990-х гг., который характеризовался формиро­ванием децентрализованной банковской системы, ломкой внешне­торговой и валютной монополии государства.

Банковская реформа конца 1980-х гг. оказала непосредственное влияние на становление российских специализированных банков, от­крытие и расширение филиалов и представительств международных и иностранных банков. Наиболее характерным примером — пер­венцем в этом процессе выступал Банк внешнеэкономической дея­тельности СССР (Внешэкономбанк СССР), созданный в июне 1988 г. в Советском Союзе. Первоначально он являлся государственным специализированным банком, деятельность его в основном была направлена на повышение общественного производства, развитие внешнеэкономических связей страны, расширение экспорта и им­порта товаров и услуг, увеличение валютных поступлений и др.

Внешэкономбанк СССР согласно юридическому статусу фор­мировал кредитные отношения с клиентами на основе следующих принципов: обеспечение целевого назначения кредитов, достижение гарантий платности, гарантий срочности, гарантий возвратности кредитов.

Банк выполнял следующие основные функции:

• мобилизация денежных средств в российской и иностранных валютах от физических и юридических лиц, рациональное раз­мещение этих средств;

• кредитование важнейших направлений развития внешнеэко­номической деятельности хозяйства в соответствии с между­народными банковскими требованиями;

• привлечение и обеспечение кредитов и займов международ­ных, иностранных банков и других организаций;

• покупка и продажа кредитных денег, иностранной валюты, платежных документов, драгоценных металлов и изделий из них, их размещение на соответствующих счетах и вкладах;

• проведение международных расчетов и платежей;

• эмиссионно-учредительские виды деятельности;

• контроль за использованием валютных ресурсов и исполне­нием валютных операций;

• выполнение работ по обеспечению действующего законода­тельства, экспертиза и консультирование в области развития внешнеэкономических сфер деятельности.

Банковская реформа второй половины 1980-х гг.

несла на себе весь спектр проблем централизованной экономики. В этот период особенно усилились противоречия между необходимостью пога­шать оставшиеся от внешнеэкономической монополии государст­венные валютные задолженности (на что был призван как агент правительства союзный Внешторгбанк) и резким уменьшением этой возможности, вызванным как сокращением источников по­гашения, так и другими серьезными причинами перестроечного периода. Эти противоречия еще более обострились в период рас­пада СССР, когда внешняя задолженность продолжала расти, экс­пертная выручка, достигающая огромных размеров, незаконно осе­дала за границей, были временно прекращены платежи по внешним валютным долгам, «заморожены» валютные средства на счетах кли­ентов и т.д.

Переходный период экономики страны усугублял многие про­тиворечия и вызывал новые проблемы, которые отражались на дея­тельности Внешэкономбанка СССР. В частности, это выражалось в колоссальном оттоке клиентских валютных средств во вновь создан­ные коммерческие банки, отсутствии у государства необходимых ва­лютных резервов, переходе союзных внутренних и внешних валют­ных долгов республик бывшего Советского Союза на Россию и др.

До принятия Федерального закона «О банке развития» Внеш­экономбанк СССР сохранял свой прежний юридический статус, являлся агентом государства, проводил политику развития взаимо­связей и взаимодействия государственно-финансового и частного секторов экономики страны на основе формирования и реализации процессов совершенствования управления централизованными внеш­неэкономическими операциями, т.е. он фактически действовал в сферах сопряжения государственных финансов, определяемых Мин­фином России, и финансов частного капитала, координируемых Центральным банком Российской Федерации.

Внешэкономбанк СССР участвовал:

• в решении проблем внутренней валютной задолженности го­сударства;

• в разработке и реализации программ и соглашений, связанных с урегулированием государственного внешнего валютного долга;

• в разработке и осуществлении международных инвестицион­ных программ;

• в проведении валютного контроля.

Внешэкономбанк СССР реализовал средне- и долгосрочное кре­дитование наиболее важных программ общенационального значения на сумму свыше 900 млн долл., в том числе топливно-энергетического и оборонно-промышленного комплексов страны, им были созданы условия для осуществления платежей в погашение внешней задол­женности России на сумму свыше 900 млн долл. При этом его сфе­ры деятельности по обслуживанию государственного внешнего дол­га и государственных внешних финансовых активов были нацелены на оптимизацию платежей в счет погашения задолженности Рос­сийской Федерации.

Внешэкономбанк СССР осуществлял одно из новых направле­ний деятельности по оказанию инвестиционных услуг в сфере ор­ганизации выпуска и обращения по номинальной цене долговых ценных бумаг корпоративных эмитентов.

Совместно с Всемирным банком и другими приоритетными кре­дитно-финансовыми учреждениями Внешэкономбанк СССР проводил работу по организации финансирования крупных инвестиционных проектов, в том числе модификации и трансформации экологически вредных производств в России, а также другие виды работ.

Цели и функции Банка развития и внешнеэкономической деятельности

В процессе разработки действующего Федерального закона «О банке развития» были достигнуты два основных результата: значи­тельное расширение сфер деятельности, в которых Банк развития вправе осуществлять свои виды работ, а также усиление требований, предъявляемых к нему со стороны контролирующих органов, и пре­жде всего наблюдательного совета, члены которого назначаются Правительством РФ сроком на пять лет и действуют под руково­дством Председателя правительства страны. К сфере полномочий наблюдательного совета относятся следующие:

• определяет основные направления деятельности банка, в том числе: принимает решение о выпуске Банком развития обли­гаций; определяет порядок выпуска ценных бумаг; уточняет параметры инвестиционной и финансовой деятельности бан­ка; принимает решения об одобрении сделок или нескольких взаимосвязанных сделок по приобретению, отчуждению или возможностью отчуждения банком имущества, балансовая стоимость которого составляет 10% и более размера собствен­ных средств (капитала) Банка развития на последнюю отчет­ную дату, предшествующую дате принятия решения о заклю­чении таких сделок и другие направления работы банка;

• утверждает положения об органах управления банка;

• утверждает положения о филиалах и представительствах банка, принимая решение о создании филиалов, об открытии пред­ставительств, а также о создании юридических лиц;

• утверждает годовой отчет и финансовый план доходов и расхо­дов (бюджет) банка, порядок формирования резервов и фондов, а также порядок использования прибыли, резервов и фондов;

• заслушивает отчеты председателя банка, принимает решение о назначении руководителя службы внутреннего контроля банка и досрочном прекращении его полномочий;

• утверждает аудиторскую организацию, отобранную на конкурс­ной основе, для проведения ежегодного обязательного аудита годовой бухгалтерской отчетности банка;

• осуществляет другие полномочия, предусмотренные действую­щим Федеральным законом.

Важные пункты Закона «О Банке развития» прежде всего кос­нулись основных целей, которые определены для Внешэкономбанка: обеспечение повышения конкурентоспособности; экономики стра­ны; развитие диверсификации отраслей хозяйствования; стимули­рование инвестиционной деятельности путем осуществления инве­стиционной, внешнеэкономической, страховой, консультационной и иной деятельности по реализации крупномасштабных проектов в стране и за рубежом, в том числе с участием иностранного капита­ла; обеспечение развития инфраструктуры, инноваций, особых эко­номических зон, защиты окружающей среды, поддержки экспорта российских товаров, работ и услуг, а также поддержки малого и среднего предпринимательства.

Для достижения поставленных целей Внешэкономбанк осуще­ствляет следующие основные функции:

• участвует в реализации федеральных целевых программ и го­сударственных инвестиционных программ, включая внешне­экономические, в том числе по государственной поддержке экспорта промышленной продукции (товаров, работ, услуг);

• участвует в реализации инвестиционных проектов, имеющих общегосударственное значение и осуществляемых на услови­ях государственно-частного партнерства, а также проектов по созданию объектов инфраструктуры и иных объектов, пред­назначенных для обеспечения функционирования особых экономических зон;

• осуществляет финансирование инвестиционных проектов, на­правленных на развитие инфраструктуры и реализацию инно­вационных проектов, в том числе в форме предоставления кредитов или участия в капитале коммерческих организаций;

• организует привлечение займов и кредитов и привлекает зай­мы и кредиты, в том числе на финансовых рынках;

• осуществляет банковское обслуживание бюджетных кредитов в случае, если эти кредиты предоставляются в целях под­держки экспорта промышленной продукции российских ор­ганизаций, в том числе при сооружении объектов за рубежом и осуществлении поставок комплектного оборудования, вы­дачу банковских гарантий при участии российских организа­ций в международных торгах и реализации заключенных экс­портных контрактов;

• осуществляет страхование экспортных кредитов от коммерче­ских и политических рисков;

• участвует в банковском обслуживании заимствований бывше­го СССР и Российской Федерации, а также в организации учета, расчетов и выверки задолженности по существующим заимствованиям;

• осуществляет доверительное управление средствами пенсион­ных накоплений, при этом реализует брокерскую деятель­ность на рынке ценных бумаг;

• обслуживает банковские вклады и ведет банковские счета фи­зических лиц;

• выпускает облигации и иные ценные бумаги;

• приобретает доли (акции, паи) в уставном капитале хозяйст­венных обществ, а также инвестиционных и паевых инвести­ционных фондов;

• приобретает у третьих лиц права требования исполнения обя­зательств в денежной форме и выпускает эмиссионные цен­ные бумаги, обеспеченные указанными требованиями;

• осуществляет права и исполняет обязанности агента валютно­го контроля, установленные для уполномоченных банков;

• выдает поручительства юридическим лицам за третьих лиц (за исключением физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей);

• участвует в сделках, предусматривающих обязательства сто­рон уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары и ценные бумаги, курса соответствующей ва­люты, величины процентной ставки и уровня инфляции, в целях снижения рисков по осуществляемым операциям;

• осуществляет лизинговые операции;

• взаимодействует с международными организациями развития, корпорациями и институтами развития зарубежных стран и принимает участие в реализации международными организа­циями развития проектов на территории РФ;

• участвует в обеспечении финансовой и гарантийной поддержке экспорта промышленной продукции российских организаций, включая предоставление государственных гарантий россий­ским экспортерам промышленной продукции (товаров, работ, услуг), российским и иностранным банкам, кредитующим рос­сийских экспортеров, иностранных импортеров, банки — не­резиденты и иностранные государства при осуществлении экс­порта промышленной продукции;

• участвует в выполнении операций по учету использования, обслуживанию и погашению государственных кредитов и зай­мов, предоставленных Российской Федерацией иностранным государствам, иностранными государствами -Российской Фе­дерации, и совершает международные расчеты по таким кре­дитам и займам;

• участвует в финансовой поддержке малого и среднего пред­принимательства посредством финансирования кредитных организаций и юридических лиц, осуществляющих поддержку данного бизнеса;

• участвует в ассоциациях, союзах и иных некоммерческих ор­ганизациях, которые создаются (созданы) на территории РФ и за рубежом и целью деятельности которых является содей­ствие экономическому развитию и инвестициям;

• организует и проводит экспертизу инвестиционных проектов и проектов экспортных контрактов российских экспортеров,

включая организацию экспертизы инженерно-технических решений;

• создает филиалы и открывает представительства, а также соз­дает юридические лица на территории РФ и за рубежом;

• контролирует соблюдение юридическими лицами требований, предусмотренных условиями реализуемых проектов;

• осуществляет в установленном порядке работы, связанные с использованием сведений, составляющих государственную тайну, и иных видов конфиденциальной информации, и обес­печивает защиту таких сведений, и ряд других функций, пре­дусмотренных действующим законодательством.

Совершенствование деятельности Внешэкономбанка

Совершенствование деятельности Банка развития непосредст­венно отражается на реформировании всего комплекса банковских операций, что еще в большей мере содействует конкретизации и реализации его основных функций, а также соответствует требова­ниям, предъявляемым к современному уровню развития рыночных отношений с учетом зарубежной практики.

Регулирование операционного механизма Банка развития харак­теризует достижение перспективных направлений его деятельности. В частности, кредитный портфель банка на 80% состоит из долго­срочных и среднесрочных кредитов, на 20% — из краткосрочных инвестиций, вместе с тем минимальная сумма финансирования бан­ком приоритетных проектов достигает 1 млрд руб.

В целом важно отметить, что правовая основа функциониро­вания Банка развития в должной степени отражает принципы и нормы мировой финансовой деятельности. Так, для успешной реа­лизации Федеральной программы поддержки малого бизнеса его государственное финансирование в соответствии с решением Пра­вительства РФ осуществляется непосредственное через Банк разви­тия начиная с 2008 г. Министерством финансов РФ выделены до­полнительные средства на увеличение уставного капитала Банка развития в размере 180 млрд руб.

Следует подчеркнуть, что в настоящее время в мировой бан­ковской практике (особенно в 2008 г.) усиливаются негативные процессы, связанные с кризисом ликвидности в сфере ипотечного кредитования. Поэтому для Внешэкономбанка как государственной корпорации важнейшей проблемой устойчивого функционирова­ния является поддержание на необходимом уровне его ресурсного потенциала, который согласно действующему законодательству в зна­чительном объеме формируется на основе коммерческой деятельно­сти. Имеется реальная возможность ухудшения возврата средств, что будет непосредственно отражаться на результатах работы Банка, усиливать противоречия между реализацией поставленных перед ним приоритетных общественных целей и использованием для их достижения главным образом его коммерческих ресурсов.

Особенностью деятельности Банка развития в настоящее время также является то, что он по существующему законодательству имеет статус агента Правительства страны и функционирует вне сферы не­посредственного влияния со стороны Центрального банка России.

Основным государственным, административным органом по координации и регулированию деятельности Банка развития высту­пает Правительство РФ, которое прежде всего определяет важней­шие требования, связанные с обеспечением Банком финансовой надежности и устойчивости. Это впрямую обязывает Банк развития первостепенное внимание уделять вопросам активного противодей­ствия легализации противоправных доходов, учитывать связанные с ними риски и негативные последствия во всех аспектах его взаимо­действия с хозяйствующими субъектами как внутри страны, так и за рубежом.

14.1.

<< | >>
Источник: Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д., Зеленкова Н.М.. Деньги. Кредит. Банки. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: — 783 с. 2011 {original}

Еще по теме Банк развития и внешнеэкономической деятельности РФ:

  1. 6.1. Основные направления развития внешнеэкономической предпринимательской деятельности
  2. 1. Государственные органы регулирования и содействия развитию внешнеэкономической деятельности
  3. 15.3. Основные направления и характерные черты внешнеэкономической деятельности развитых стран
  4. § 6. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности I. Понятие внешнеэкономической деятельности.
  5. Глава 3. Правовое регулирование Банка развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанка)
  6. 2.2. Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности. Внешнеэкономические сделки
  7. 3.7. Государственное управление внешнеэкономической деятельностью 3.7.1. Цели и задачи, органы управления внешнеэкономической деятельностью
  8. 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  9. 26.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД, ВСЕМИРНЫЙ БАНК, МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
  10. § 7. Преступления в сфере экономической деятельности, совершаемые с использованием прав участника внешнеэкономической деятельности
  11. 6.5. Национальный банк развития
  12. 9.7. Банк развития БРИКС
  13. Российский банк развития