Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг

• выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);

• подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).

Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий. Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бу­маг банк должен иметь в своем штате не менее одного специалиста по каждому виду операций, получившего квалификационный аттестат.

Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России.

Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг мо­жет иметь следующие виды:

— Брокерская деятельность — совершение сделок с ценными бу­магами в качестве поверенного или комиссионера, действующе­го на основании договора поручения или комиссии, а также до­веренности на совершение таких сделок.

— Дилерская деятельность — совершение сделок купли-продажи ценных бУмаг от своего имени и за свой счет.

— Депозитарная деятельность — оказание услуг по хранению сер­тификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называет­ся депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открыва­ют друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»). Между депози­тарием и клиентом может быть заключен договор счета, пре­дусматривающий открытый или закрытый способ хранения цен­ных бумаг.

— Деятельность по доверительному управлению (траст) осуще­ствляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять довери­тельное управление:

• ценными бумагами;

• денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;

• денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.

— Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаи­мных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.

Ограничения на совмещение банками различных видов деятель­ности на рынке ценных бумаг установлены Положением «Об особен­ностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельнос­ти и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и рас­четному обслуживанию» от 22 января 1998 года № 16-П.

Акционерные КБ могут выпускать собственные ценные бумаги для формирования и для увеличения уставного капитала или заим­ствования средств.

Банки могут также оказывать услуги по первичному размеще­нию ценных бумаг: размещение акций на финансовых рынках, ведение реестра акционеров, выплата ежегодных доходов.