<<
>>

Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой

Банковские операции с иностранной валютой в нашей стране мо­гут осуществляться уполномоченными банками, т.е. коммерческими банками, получившими лицензии ЦБ РФ на проведение операций в иностранной валюте.

Уполномоченные банки осуществляют контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций действу­ющему валютному законодательству и представляют в ЦБ РФ отчет­ность о проводимых валютных операциях по установленным формам.

С заявкой на получение лицензии на операции в иностранной ва­люте могут обращаться коммерческие банки, функционирующие не менее года, т.е. закончившие полный финансовый год и подготовив­шие официальный годовой отчет.

Для получения лицензии банк должен представить следующие документы:

• копию утвержденного устава банка;

• обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранных валютах;

• организационную структуру банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой;

• справки о руководителях банка, ответственных за осуществле­ние операций с иностранной валютой;

• копию письма уполномоченного банка о согласии подписать кор­респондентское соглашение;

• справку об организации внутрибанковского контроля;

• баланс банка и справку о соблюдении нормативов по операциям в рублях на последнюю дату;

• отчет о прибылях и убытках на последнюю дату;

• годовой отчет на конец финансового года (баланс, форма № 2, отчет о распределении прибыли, отчет по труду, справка о со­ставе фондов, пояснительная записка);

• аудиторское заключение;

• для банков, обращающихся за генеральной лицензией, — справку о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспон­дентских соглашений.

Для получения банками лицензий на проведение операций в иностран­ной валюте ЦБ РФ предъявляет ряд квалификационных и технических требований.

Рассмотрев заявку коммерческого банка на получение лицензии и соответствующие документы, ЦБ РФ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, подразделяются на:

• разовые, дающие право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте;

• внутренние, дающие право на открытие счетов резидентов в ино­странной валюте, открытие корреспондентских счетов в иност­ранной валюте с российскими банками полного или ограничен-

ного круга банковских операций в иностранной валюте на тер­ритории России;

• расширенные, предоставляющие коммерческим банкам право от­крывать корреспондентские счета в иностранной валюте с ограни­ченным числом зарубежных банков и обслуживать нерезидентов;

• генеральные, гарантирующие право на совершение коммерчес­кими банками полного круга банковских операций в иностран­ной валюте как на территории России, так и за ее пределами.

Банк может открывать столько корреспондентских счетов, сколь­ко сочтет необходимым.

Банк, получивший лицензию на совершение операций в иност­ранной валюте, именуется в дальнейшем уполномоченным банком и выполняет функции агента валютного контроля за валютными опера­циями своих клиентов.

Получившие лицензию банки могут производить следующие бан­ковские операции и сделки:

• привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по со­глашению с заемщиком;

• осуществлять расчеты по поручению клиентов банков — коррес­пондентов и их кассовое обслуживание;

• открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов;

• финансировать капитальные вложения по поручению владель­цев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;

• выпускать, покупать, продавать и хранить платежные докумен­ты и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, обли­гации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;

• выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за тре­тьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

• приобретать права требования по поставке товаров и инкассиро­вать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);

• покупать у российских и иностранных юридических и физичес­ких лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валю­ту, находящуюся на счетах и во вкладах;

• покупать и продавать в РФ и за ее пределами драгоценные метал­лы, камни, а также изделия из них;

• привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлять иные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковской практикой;

• привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции);

• оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые о

• производить другие операции и сделки по разрешению ЦБ РФ, выдаваемому в пределах его компетенции.

Все операции, перечисленные выше, могут производиться как в руб­лях, так и в иностранной валюте при наличии генеральной лицензии.

Внутренняя лицензия предоставляет коммерческим банкам пра­во на совершение полного или ограниченного круга банковских опера­ций на территории РФ в иностранной валюте, а именно:

1) открытие и ведение счетов в иностранных валютах юридичес­ких и физических лиц, резидентов и нерезидентов, а также рублевых счетов нерезидентов. Установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию ЦБ РФ;

2) проведение расчетов, связанных с экспортно-импортными операциями клиентов банка в иностранных валютах в форме докумен­тарного аккредитива, инкассо, банковского перевода;

3) валютное обслуживание физических лиц, включая куплю и прода­жу иностранных валют в соответствии с действующим законодательством;

4) приобретение и продажу иностранных валют за рубли у юридичес­ких лиц;

5) привлечение и размещение средств в иностранных валютах юридических лиц в форме кредитов, депозитов и других формах, а также выдачу гарантий в пользу клиентов банка в пределах собствен­ных средств банка в иностранных валютах.

Расширенная лицензия также предоставляет коммерческим бан­кам право совершать на территории РФ эти же операции в иност­ранной валюте, а также дополнительно дает возможность откры­вать ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банках.

ЦБ РФ может отозвать выданную лицензию в случаях:

• обнаружения недостоверных сведений, на основании которых была выдана лицензия;

• предоставления банком недостоверных данных в отчетности;

• выявления нарушений банком требований антимонопольного законодательства России;

• признания банка неплатежеспособным.

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные мероп­риятия, направленные на устранение указанных нарушений.

64.

<< | >>
Источник: Свиридов О. Ю.. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов / О. Ю. Свиридов. — Издание 3-е, исправленное и дополненное. — Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ»; Феникс, — 256 с. — (Экспресс-спра­вочник для студентов вузов).. 2010

Еще по теме Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой:

  1. 3.2. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка
  2. 2.3. Валютные операции коммерческих банков
  3. 6 3. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой
  4. ГЛОССАРИЙ
  5. § 8. Правовые основы банковской системы РФ
  6. 18.4. Финансово-правовые основы банковской деятельности в Российской Федерации
  7. Организация Банком России валютного контроля в Российской Федерации
  8. § 2. БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ И БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ КАК ПРЕДМЕТ БАНКОВСКОГО ПРАВА
  9. Лицензирование банковских валютных операций
  10. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой
  11. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КОММЕРЧЕСКОЙ (ТОРГОВОЙ) ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  12. § 3. Государственное регулирование и контроль банковской деятельности
  13. О
  14. § 9. Правовые основы банковской системы Российской Федерации
  15. 19.3. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
  16. 19.5. РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  17. 17.1. РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
  18. 1.2. Мировые банковские системы на современном этапе
  19. 3.2. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка