<<
>>

55. МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

Синхронизация денежных потоков. Обеспечивая высокую точность прогнозов и добившись того, чтобы денежные поступления сочетались с денежными выплатами наилучшим образом, предприятие может сократить текущий остаток на счете до минимума.

Предприятия договариваются с поставщиками о перечислении сумм, подлежащих выплате, а с покупателями о получении задолженности в соответствии с по-стоянными в течение месяца «платежными циклами». Это способствует синхронизации денежных потоков и в свою очередь помогает сократить остаток средств на счете, уменьшить банковские кредиты и снизить расходы на выплату процентов.

Использование денежных средств в пути. Денежные средства в пути — это разница между остатками денежных средств, отраженных в текущем счете предприятия и проходящих по банковским документам. Если работа с дебиторами налажена на предприятии лучше, чем у его кредиторов, то учетные доку-менты предприятия будут показывать отрицательное сальдо; тогда как документы банка, который контролирует его операции, — положительное.

Ускорение денежных поступлений. Постоянно изыскиваются способы ускорения расчетов и перемещения денежных средств туда, где возникает необходимость в них. Относительно новым направлением в развитии систем перевода платежей является электронный депозитный перевод, который существенно ускоряет денежные поступления.

Контроль выплат — важная сторона деятельности финансового менеджера, поскольку ощутимых ре- зультатов можно добиться лишь при условии грамотного управления как поступлениями, так и платежами. При этом ничто так не способствует контролю за денежными выплатами, как централизация расчетов с кредиторами. Это позволяет финансовому менеджеру правильно оценить поступающие потоки денежных средств по фирме в целом и составить график необходимых выплат, появляется возможность более эф-фективного контроля расчетов с кредиторами и движения средств в пути.

<< | >>
Источник: Коллектив авторов. Финансовый менеджмент: шпаргалка. 2009

Еще по теме 55. МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ:

  1. 2.1.4. Сочетание методов государственного управления
  2. 55. МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
  3. 4.3 УПРАВЛЕНИЕ ПОТОКАМИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
  4. Тема 13. Управление оборотными активами
  5. 22.4. Показатели и факторы управления денежным оборотом
  6. 11.4. Управление денежными средствами и их эквивалентами
  7. 16.2. Методы управления денежными потоками транснациональных корпораций
  8. 4.4. Политика управления денежными средствами
  9. 7.2. Методы управления валютным риском
  10. 15.2. ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ ПОТОКАМИ ПРЕДПРИЯТИЯ