<<
>>

2.4. Международные расчеты и кредитные отношения в международном частном праве

Программная аннотация

Валютные операции как основа международных расчетов.

Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Теку­щие валютные операции и операции, связанные с движением капитала. Применение правовых конструкций к валютным опе­рациям.

Роль ЦБ РФ в валютных операциях (участие, регулиро­вание, контроль).

Международные кредитные операции. Виды международно­го кредитования. Банковские консорциумы.

Торговые и неторговые расчеты. Основные различия между торговыми и неторговыми расчетами.

Международные торговые расчеты. Аккредитив и его виды. Инкассо. Вексель и чек как расчетные инструменты. Междуна­родные конвенции по отдельным видам торговых расчетов.

Особенности неторговых расчетов.

Опорный конспект лекции

Исторически сложилось так, что валютные операции — это предтеча банковских операций. Политика государства фактичес­ки находит выражение в валютном законодательстве, носящем как публичный (защита государственного интереса), так и част­ный (рыночный) характер (защита коммерческих интересов, со­ответствие правовой надстройки рыночным законам и механиз­мам). В РФ сделки купли-продажи иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченными бан­ками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых ЦБ РФ. ЦБ РФ, в свою очередь, в целях регулирования внутреннего валютного рынка может ус­танавливать предел отклонения курса покупки иностранной ва­люты от курса ее продажи, а также проводить операции по по­купке и продаже иностранной валюты. Покупка и продажа ино­странной валюты, минуя уполномоченные банки, не допуска­ются. Все сделки, заключенные с целью нарушения указанных положений, являются недействительными.

Основным нормативным актом в РФ в данной сфере явля­ется Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 1992 года. Данный закон определяет принципы осуществления валютных операций в РФ, статус лиц в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями, ответствен­ность за нарушение валютного законодательства. Действие зако­на распространяется лишь на расчеты резидентов и нерезидентов в валюте РФ, на операции с иностранной валютой и не регули­рует отношений по экспорту и импорту товаров, работ, услуг. Следует не связывать нарушения данного закона с последствия­ми, предусмотренными нормами ГК РФ о сделках.

Закон дает базовые для регулирования и единые для прак­тики понятия, связанные с осуществлением валютных операций. «Валютные операции» — это 1) операции, связанные с перехо­дом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте; 2) ввоз и пересылка в РФ, а также вы­воз и пересылка из РФ валютных ценностей; 3) осуществление международных денежных переводов; 4) расчеты между рези­дентами и нерезидентами в валюте Российской Федерации.

Валютные операции делятся на «текущие» и «связанные с движением капитала», что соответствует двум различным право­вым режимам.

«Текущие валютные операции» — 1) переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсроч­ки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, ре­зультатов интеллектуальной деятельности), а также для осуще­ствления расчетов, связанных с кредитованием экспортно-им­портных операций на срок не более 90 дней; 2) получение и предоставление финансовыж кредитов на срок не более 180 дней; 3) переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных дохо­дов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала; 4) переводы неторгового ха­рактера в РФ и из РФ, включая переводы сумм заработной пла­ты, пенсии, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции.

Текущие валютные операции осуществляются рези­дентами без ограничений.

«Валютные операции, связанные с движением капитала» — 1) прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятием; 2) портфельные инвести­ции, то есть приобретение ценных бумаг; 3) переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству стра­ны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иных прав на недвижимость; 4) предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельно­сти); 5) предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней. Валютные операции, связанные с движени­ем капитала, осуществляются резидентами в порядке, устанав­ливаемом ЦБ РФ. Как правило, это связано с получением соот­ветствующих разрешений на осуществление того или иного «под­вида» валютной операции. Разрешение ЦБ не требуется на осу­ществление следующих операций (за исключением аналогичных операций в банковской сфере): 1. При зачислении юридическим лицом-резцдентом на свой валютный счет в уполномоченном банке иностранной валюты, поступающей от нерезидента в оп­лату доли (вклада) в уставном (складочном) капитале этого ре­зидента. 2. При зачислении юридическим лицом-резидентом на свой валютный счет в уполномоченном банке иностранной ва­люты, поступающей от нерезидента по договору простого това­рищества (договору о совместной деятельности). 3. При возврате средств, ранее поступивших от нерезидента в оплату доли (вкла­да) в уставном (складочном) капитале юридического лица-ре­зидента, по договору простого товарищества (договору о совмес­тной деятельности); возврат осуществляется в рублях на счет не- резидента, открытый в уполномоченном банке в соответствии с валютным законодательством РФ (последнее позволяет отчасти варьировать финансовое планирование в благоприятном русле в целях избежания жесткой отечественной валютной системы).

Покупка и продажа иностранной валюты в РФ производят­ся через уполномоченные банки. «Уполномоченным банком» яв­ляется банк или иное кредитное учреждение, получившее ли­цензию ЦБ РФ на проведение валютных операций. Это обуслов­лено тем, что операции должны проходить по особым валютным счетам. Причем конверсионные операции могут осуществляться в двух режимах: а) в иностранной валюте, когда это предмет до­говора поставки (Л.А. Лунц[36]); б) в режиме встречных платежей. Первый из режимов применим к сделкам резидентов. Второй — к сделкам нерезидентов. В частности, в деле Банк Моргана про­тив ОНЭКСИМ банка была успешно применена норма рассмат­риваемого закона о том, что нерезиденты имеют право продавать и покупать иностранную валюту за валюту РФ в порядке, уста­навливаемом ЦБ РФ. Принцип «встречных платежей», таким об­разом, применяется при выходе сделки за пределы территории РФ, где единственным платежным средством является рубль, то есть в сфере банковских валютных операций.

Как и в любом другом государстве, в России Центральный банк определяет валютную политику, международные связи и корреспондентские отношения с зарубежными банками, заклю­чает соответствующие рабочие соглашения по кредитованию и расчетам. ЦБ РФ является основным органом валютного регули­рования в России. Последний в указанной роли определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте; издает нормативные акты, обязательные к исполнению в РФ резидентами и нерезидентами; проводит все виды валютных операций и таким образом влияет на курс рубля по отношению к мировой резервной валюте — доллару США; устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в РФ операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидента­ми в РФ операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ; устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пе­ресылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностран­ной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и усло­вия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в бан­ках за пределами РФ и др.

ЦБ РФ является основным органом валютного контроля. Сегодня благодаря закону создан режим, когда последние осу­ществляют контроль в рамках своего статуса, а проверяемые вправе обжаловать их действия.

Все валютные операции с экономической точки зрения де­лятся на кредитные и расчетные. Расчетные — чистые платежи или вексельные коммерческие кредиты, как правило, акцепт­ные. Кредитные — это процентные (как правило) займы в ва­лютных ценностях. Как указывалось ранее, валютные операции могут осуществляться и в качестве обеспечения встречных опе­раций. Операции могут быть торговыми — по внешнеторговым сделкам и неторговыми — по обслуживанию некоммерческих потребностей граждан и международных организаций. Торговые операции могут классифицироваться согласно банковской опе­рации, которой последние обслуживаются. Существуют и «чис­тые» валютные операции — купля-продажа валюты, валютные форварды[37] и фьючерсы[38].

Кредитование сегодня выходит на первое место среди про­чих валютных операций, и прежде всего, это кредитование, свя­занное с движением капитала. Многие расчеты также по сути своей представляют кредитование — это акцептный кредит при международной поставке.

Кредит бывает товарным и денежным. Под товарным кре­дитом понимается передача товара с отсрочкой платежа и начис­лением процентов на будущий платеж. Денежный кредит — заем денег под конкретную сделку или просто под обеспечение либо ряд займов. Наилучший актив банков — онкольный кредит. Но это достаточно ординарные кредитные институты, выбор кото­рых обусловлен конкретной рыночной ситуацией, степенью до­верия к клиенту со стороны банка, выставленным обеспечением.

Иной случай — крупные в международном масштабе эко­номические (глобальные) проекты. Здесь необходимо распреде­ление рисков между несколькими банками, а также страховых рисков и тесная связь с «техническими» исполнителями проекта. В этих целях создаются консорциумы, а форма участия банков в таких случаях называется консорциумным кредитованием. То есть банки, входящие в консорциум, дают заемщику консолидиро­ванный кредит. Условия такого договора самым тщательным об­разом прорабатываются, и сторон в данном договоре — две! При­чем в этом же «кредитном» договоре, наряду с собственно зай­мом, происходит закрепление создания консорциума, его топ- менеджмента, то есть объединение воль и участия банков. В прак­тике банки ссылаются, как правило, на статутное и прецедент­ное банковское право штата Нью-Йорк или на британское бан­ковское право как самые разумные и разработанные.

Непосредственно расчеты (платежи) регулируются соответ­ствующими положениями внешнеторговых контрактов и должны выбираться сторонами сообразно конкретной ситуации. Прежде всего это форма расчетов, валюта, все связанные с этим банковские операции, здесь также возможна своя коллизионная привязка.

Расчеты сегодня производятся переводами, по аккредити­ву, в порядке инкассо, векселями (коммерческими) и чеками. Международные расчеты по коммерческим операциям произво­дятся преимущественно в свободно конвертируемой валюте, а также в отдельных случаях в замкнутой иностранной валюте и расчетной валюте клиринговых счетов в соответствии с условия­ми межгосударственных договоров и межбанковских соглашений. Выбор конкретной формы, в которой будут осуществляться рас­четы по внешнеторговому контракту, определяется по соглаше­нию сторон и фиксируется в условиях контракта.

Сегодня в РФ, кроме ГК РФ и нормативных актов ЦБ, аккредитив и инкассо не регулируются международными актами. Существующие «Унифицированные правила по инкассо», разра­ботанные и утвержденные Международной Торговой Палатой за № 522 в редакции 1995 г., и «Унифицированные правила и обы­чаи для документарных аккредитивов» МТП сегодня носят реко­мендательный характер, хотя в СССР они были обязательны по решению тогдашнего монополиста — Внешторгбанка.

Итак, аккредитив, используемый в расчетах по внешнетор­говым сделкам, независимо от того, как он назван или обозна­чен («документарный аккредитив», «аккредитив», «аккредитив­ное письмо» и т. п.), представляет собой одностороннее, услов­ное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поруче­нию клиента-приказодателя аккредитива (импортера) в пользу его контрагента по контракту бенефициара (экспортера), по ко­торому банк, открывший аккредитив (банк-эмитент), должен произвести бенефициару платеж (немедленно или с рассрочкой) или акцептовать тратты бенефициара и оплатить их в срок либо уполномочить другой банк произвести такие платежи, акцепт или негоциацию тратт бенефициара при условии представления им документов, предусмотренных в аккредитиве, и при выпол­нении других условий аккредитива. Аккредитив по своей приро­де представляет собой сделку, обособленную от договора купли- продажи или иного договора, на котором он может быть осно­ван, и банки ни в коей мере не связаны условиями таких дого­воров. Вместе с тем, аккредитив открывается банком на основа­нии инструкций импортера (приказодателя), которые составля­ются в соответствии с условиями контракта. В связи с этим в контракте с необходимой полнотой и четкостью должны быть определены все основные условия будущего аккредитива: вид аккредитива (трансферабельный, с подтверждением или без под­тверждения другим банком), наименование банка-эмитента, наи­менование авизующего и исполняющего банка, сумма аккреди­тива, способ реализации аккредитива, перечень документов, пред­ставляемых бенефициаром, и их характеристика, сроки для пред­ставления документов, сроки отгрузки, условия страхования, уплаты фрахта, банковской комиссии. Аккредитив может быть переводным (трансферабельным). По трансферабельному аккре­дитиву бенефициару предоставляется право давать банку, произ­водящему оплату пли акцепт, или любому байку, уполномочен­ному негоциировать, указание о том, что аккредитивом могут пользоваться полностью или частично одно или несколько дру­гих лиц (вторые бенефициары). Аккредитив может быть переве­ден, если он прямо обозначен банком-эмитентом как «перевод­ный» («трансферабельный»). Аккредитив может быть револьвер­ным. По такому аккредитиву по мере его использования (вып­лат) сумма аккредитива (квота) автоматически восстанавлива­ется после каждой выплаты по аккредитиву, в пределах установ­ленной общей суммы лимита и срока для представления доку­ментов по аккредитиву, если иное не предусмотрено условиями аккредитива. В зависимости от вида револьверного аккредитива в нем может быть указан срок для использования квоты (платеж раз в месяц, в квартал).

Инкассо — расчетная банковская операция, при которой банк-ремитент, действующий в строгом соответствии с инст­рукциями своего клиента (доверителя), принимает на себя обя­зательство осуществить операции с представленными доверите­лем документами в целях получения от плательщика (импорте­ра) акцепта и/или платежа, либо выдачи коммерческих доку­ментов против акцепта и/или платежа, либо выдачи документов на иных условиях, в зависимости от случая.

Рассмотрим отличные от собственно платежей институты. Вексель — документ, составленный по установленной законом форме и содержащий безусловное абстрактное денежное обяза­тельство; ценная бумага; разновидность кредитных денег. Разли­чают вексель простой и переводный. Простой вексель представ­ляет собой ничем не обусловленное обязательство векселедателя уплатить по наступлении срока определенную сумму денег дер­жателю. Переводный вексель (тратта) содержит письменный приказ векселедателя (трассанта), адресованный плательщику (трасса­ту), об уплате указанной в векселе суммы денег третьему лицу

— держателю векселя (ремитенту). Трассат становится должни­ком по векселю только после того, как акцептирует вексель, то есть согласится на его оплату, поставив на нем свою подпись (акцептированный вексель). Сегодня в международной практике

— это одно из наиболее распространенных средств платежа.

Акцептант переводного векселя, так же, как векселедатель простого векселя, является главным вексельным должником, он несет ответственность за оплату векселя в установленный срок.

Форма векселя, порядок его выставления, оплаты, обра­щения, права и обязанности сторон и все иные вексельные от­ношения регулируются законом 1997 года «О простом перевод­ном векселе», который представляет собой интерполяцию текста Положения о переводном и простом векселе в СССР от 1937 года, которое в свою очередь даже по тексту повторяет Единооб­разный вексельный закон, утвержденный Женевской конвенци­ей 1930 года. Коллизионные вопросы решаются Женевской кон­венцией 1936 года, участницей которой является РФ как преем­ник СССР.

Вексель — строго формальный документ: отсутствие любо­го из обязательных реквизитов, предусмотренных вексельным законом, лишает его силы векселя. Форма векселя определяется по закону страны, где он был выписан.

Вексель — безусловное денежное обязательство, так как приказ трассанта переводного векселя и обязательство векселе­дателя простого векселя не могут быть ограничены никакими условиями. Вексельное обязательство носит абстрактный харак­тер: в тексте векселя не допускаются никакие ссылки на основа­ния его выдачи. Добросовестному держателю векселя, как пра­вило, не могут быть противопоставлены выражения, вытекаю­щие из того договора (сделки), который лежит в основе выдачи или переуступки векселя. Эти качества плюс его многофункцио­нальность чрезвычайно повышают привлекательность векселя как средства расчетов. Предметом вексельного обязательства могут быть только деньги. Вексель как ценная бумага для его оплаты должен быть предъявлен в месте платежа плательщику или тре­тьему лицу, которому поручено оплатить вексель. Надлежащая оплата векселя в установленный срок погашает все вексельные обязательства. В случае отказа от платежа векселедержатель может предъявить в суде прямой иск к акцепту (векселедержателю по простому векселю). Вексельным законодательством почти всех государств предусмотрены особые сроки исковой давности для взыскания вексельных задолженностей.

Векселя, основывающиеся на указанных реальных сделках, отличают от так называемых «дружеских» или «бронзовых» век­селей, не имеющих товарного покрытия и взаимно выставляе­мых друг на друга с целью получения по ним банковских ссуд. Векселя, основанные на торговых сделках, носят название ком­мерческих. Такие векселя, если они отвечают определенным тре­бованиям (являются краткосрочными, с двумя и более подпися­ми), могут приниматься банками к учету или в залог как обес­печение предоставляемых клиентам ссуд; операционные возмож­ности такого векселя велики. Коммерческие банки могут пере­учитывать краткосрочные векселя в центральных банках, на ос­новании чего и формируется учетная ставка.

В ряде стран вексельное обращение имеет свои особеннос­ти и оригинальные институты. Так, к примеру, грационные дни — предусмотренные вексельным законодательством льготные дни, на которые удлиняется срок платежа, обозначенный на векселе. Например, английским законодательством установле­ны 3 грационных дня, то есть вексель может быть оприходован лишь через три дня по истечении его срока. В странах, где дей­ствует Женевская вексельная конвенция 1930 г., грационные дни не применяются.

В свое время Положение о чеках, утвержденное Постанов­лением ВС РФ от 13 февраля 1992 г., содержало в статье 32 коллизионную норму о том, что чеки, выданные за границей РФ с платежом на ее территории, должны соответствовать тре­бованиям российского законодательства, а чек, выданный на территории РФ с платежом за границей, должен отвечать требо­ваниям законодательства государства по месту платежа. Но феде­ральным законом от 26 января 1996 г. № 15-ФЗ Положение о чеках было признано утратившим силу с 1 марта 1996 г. В насто­ящее время вопрос расчетов чеками регулируется Гражданским кодексом РФ. То есть специальной коллизионной нормы не су­ществует, но, думается, допустимо применить в данном случае статью 166 Основ 1991 года, где в частности сказано, что «к правам и обязанностям по договорам, не перечисленным в пун­ктах 1-4 статьи 166 Основ, применяется право страны, где уч­реждена, имеет место жительства или основное место деятельно­сти сторона, которая осуществляет исполнение, имеющее реша­ющее значение для содержания такого договора». То есть допус­тимо определять право по месту предполагаемого платежа.

Напомним, что чеком признается ценная бумага, содержа­щая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю. В ка­честве плательщика по чеку может быть указан только банк, где чекодатель имеет средства, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков. Выдача чека не погашает денежного обязательства, во исполнение которого он выдан. Положения ГК РФ схожи по содержанию с Единым чековым законом (ЕЧЗ), который является приложением I к Женевской конвенции, ус­танавливающей Единообразный закон о чеках 1931 г. Интерес­ным является положение статьи 36 этого закона. В ней указано следующее: «Если чек выписан в валюте, не имеющей хождения в месте платежа, то сумма его может быть уплачена в пределах срока для предъявления чека в местной валюте по курсу на день наступления срока платежа. Если платеж не был осуществлен по предъявлении, то держатель может по своему усмотрению потре­бовать, чтобы сумма чека была выплачена в местной валюте по курсу либо на день наступления срока платежа, либо на день платежа». Курс иностранной валюты определяется согласно обык­новениям, действующим в месте платежа. Однако чекодатель может обусловить, что подлежащая платежу сумма будет исчис­лена по курсу, обозначенному в чеке. Указанные выше правила не применяются в случае, когда чекодатель обусловил, что пла­теж должен быть совершен в определенной указанной в чеке валюте (оговорка эффективного платежа в какой-либо иност­ранной валюте). Если сумма чека обозначена в валюте, имеющей в стране выдачи и в стране платежа одинаковое наименование, но разный курс, предполагается, что имелась в виду ссылка на валюту места платежа. К сожалению, данный закон не имеет в РФ юридической силы, и даже в случае ссылки на него в кон­тракте вряд ли эти нормы будут применяться, поскольку может быть заявлено их противоречие публичному порядку или импе­ративным нормам валютного законодательства. Последнее требу­ет обязательной конверсии в рубли. Применение Женевской кон­венции возможно, однако, за рубежом.

Под неторговыми расчетами понимаются операции по об­служиванию некоммерческих потребностей граждан и междуна­родных организаций. К ним применяется режим валютных опе­раций, о которых говорилось ранее, в зависимости от вида рас­четов, вида операции, от того, резидент или нерезидент уча­ствуют в расчетах. Как правило, это расчеты по зарплате, али­ментам, наследованию, за обучение, по пенсионному и иному социальному обеспечению, расчеты в рамках гуманитарныгх мис­сий. Такие расчеты производятся в наличной и безналичной фор­мах. Особенно интересны платежи со спец-кард счетов или при помощи пластиковых дебетовых либо кредитных карт глобаль­ных платежных систем типа «VISA» и «Master Card», которые не декларируются при пересечении границ. Даже рублевое содержа­ние счета может за рубежом пройти конверсию в необходимую твердую валюту по текущему курсу ЦБ РФ. Неторговые опера­ции могут состоять из приобретения валютных ценностей, по­купки, продажи иностранной валюты, переводов, оплаты пере­водов. Переводы возможны при наличии корреспондентских от­ношений с иностранными банками.

Физические лица — резиденты могут переводить, вывозить и пересылать из РФ ранее переведенные, ввезенные или пере­сланные в РФ валютные ценности при соблюдении таможенных правил в пределах, указанных в декларации или ином докумен­те, подтверждающем их перевод, ввоз или пересылку в РФ.

Порядок вывоза и пересылки резидентами из РФ валютных ценностей устанавливает ЦБ РФ совместно с ГТК РФ.

Хрестоматия

«В странах, где они[39] приняты и где ими руководствуются на практике, они служат prima facie — указателем того, какие нор­мы международного обычного права или какие международные обыкновения фактически существуют и должны быть приняты к руководству».

Л. А. Лунц. Курс международного частного права. Особен­ная часть. — М., 1975. — С. 332.

«Принятие единообразного закона не разрешило основной про­блемы унификации вексельного законодательства, — а имен­но, принципиальных различий в правовом регулировании век­сельных отношений в англо-американском и континентальном праве. Последствием этого стал отказ от присоединения к Же­невской конвенции Великобритании, ее доминионов, США, а также ряда государств, чье вексельное законодательство осно­вывалось на английском законе ... 1882 г.».

П. Дробышев. Вексельное право и Конвенция ЮСИТРАЛ «О междунродных переводных и международных простых вексе­лях». - М., 1996. - С. 5.

«Коллизионную норму, которая с порога отвергает примене­ние норм валютного контроля иностранного государства, сле­дует отклонить, как и коллизионную норму, которая по при­чине ложно понятых целей предоставляет полную свободу рук иностранному валютному праву».

Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право / Пер. с англ. Ю.М. Юмашева. - М., 1997. - С. 258.

«Идея существования специальной «валютной привязки» к за­кону валюты долга (lex monetae) для урегулирования вопросов, возникающих по поводу содержания денежного обязательства, не нашла поддержки в отечественной доктрине».

В.П. Звеков. Международное частное право. Курс лекций. — М. - 1999. - С. 348.

«Иностранная валюта долга с точки зрения международного частного права имеет значение, аналогичное значению иност­ранной меры веса, потребляемой для определения количества подлежащего поставке товара... Такой способ выражения валю­ты долга[40] в совокупности с другими условиями сделки может служить выражением намерения сторон подчинить сделку в це­лом правопорядку... »

Л. А. Лунц. Курс международного частного права. Особен­ная часть. - М., 1975. - С. 225-226.

Контрольные вопросы

1. Какие виды векселей используются при международных расчетах?

2. Какова разница между торговыми и неторговыми расче­тами? В чем состоит отличие этих правовых институтов?

3. Какие способы неторговых расчетов применяются в со­временной банковской практике?

4. Назовите применяемые во внешней торговле способы расчетов?

5. Какие коллизионные нормы следует применять при рас­четах чеками на территории РФ?

6. Достигнута ли цель всемирной унификации вексельного законодательства? Какие документы приняты в этой связи? Ка­кие отличия существуют между системами вексельного права?

7. Что в РФ понимается под валютным регулированием?

8. В чем состоят отличия между резидентом и нерезидентом в валютном праве? Какие счета может открывать резидент РФ, и в каких банках?

9. Что такое «уполномоченный банк»? С какими целями создан институт уполномоченных банков?

10. Какие формы международного кредитования известны МЧП?

Задачи и упражнения

1. Дайте оценку следующей ситуации:

Российская компания ЗАО «Эверест» поставила в ФРГ 60 тонн сгущенного молока в адрес компании «Герц Продукт Гмбх». Немец­кая сторона должна была перечислить посредством перевода в тече­ние 30 дней после отгрузки деньги за товар. Однако деньги в обозна­ченный срок на валютный счет ЗАО «Эверест» в уполномоченном банке не поступили. В течение 65 дней после этого ЗАО «Эверест» безуспешно вело претензионную работу по взысканию задолженнос­ти с контрагента. После этого компания подала иск в МКАС при ТПП РФ о возмещении убытков. В ходе разбирательства истец затягивал процесс. Однако решение было вынесено в ее пользу. Но получить деньги не представилось возможным, так как в отношении «Герц Продукт Гмбх» была возбуждена процедура банкротства, а ЗАО «Эве­рест» является владельцем 93% уставного капитала «Герц Продукт Гмбх».

В это время ГТК РФ привлекло ЗАО «Эверест» к ответственно­сти по ст. 273 ТК РФ за незачисление валютной выручки.

Правильно ли поступили таможенные органы? Какое раз­витие дело может получить в суде? В каком суде должен рассмат­риваться возможный спор?

2. Проанализируйте действия сторон в следующей ситуации:

Компания с Британских Виргинских островов «Ритмикс ЛТД»

заключила договор поставки с компанией российского права ОАО «Шанс», по которому ЗАО «Шанс» поставила своему виргинскому контрагенту 30 станков. Договор был подчинен сторонами российс­кому праву, все споры отнесены на рассмотрение третейского суда. «Ритмикс ЛТД» передала в качестве оплаты 20 векселей на общую сумму 15 миллионов долларов со сроком платежа 1 месяц. Однако в указанный в векселях срок оплата произведена не была, и деньги были перечислены лишь по истечении двух дней после предъявления векселей к платежу. «Ритмикс ЛТД» в обоснование своих действий сослалась на грационные дни (предусмотренные вексельным зако­нодательством Великобритании три льготных дня, на которые удли­няется срок платежа, обозначенный на векселе). ОАО «Шанс» в свою очередь понесло убытки в связи с просрочкой платежа.

Должен ли суд присудить возмещение убытков? Нарушила ли условия договора и нормы применимого права виргинская компания?

3. Ответьте на вопросы, проанализировав ситуацию:

Компания «Джеральд Ноукс» приняла в качестве оплаты своих

услуг, произведенных на территории РФ, чек от российской компа­нии ООО «Гарантия». Чек был выписан на территории РФ, в Моск­ве, и содержал указание на то, что по истечении месяца со дня вы­писывания чека на указанную в нем сумму начисляются проценты в размере 10%. Чек подлежал оплате в любом из филиалов банка чеко­дателя. Через 53 дня после получения чека «Джеральд Ноукс» предъя­вила его к оплате, однако на счету ООО «Гарантия» была только сумма чека. «Джеральд Ноукс» предъявила в российский арбитраж­ный суд иск о взыскании процентов на основании чека.

Как должен поступить суд? Территорию какого государ­ства следует считать надлежащим местом составления чека?

4. Правы ли сотрудники российского банка в следующей ситуации:

Российский гражданин Иванов А.П. работал на высокооплачи­ваемой должности по трудовому договору с немецкой компанией «БМХ» на заводах компании на территории ряда стран ЕС. За время своей трудовой деятельности (5 лет) Иванов А.П. открыл два счета в кипрском банке в долларах США, один депозит в банке «Креди Лио- нэ» во французских франках и депозит в немецких марках в «Дойче Банк». Когда его родителям срочно понадобились деньги, г-н Иванов распорядился, чтобы иностранные банки перевели часть средств на счет его отца в АКБ «Инобанк» (Россия). Однако в российском банке заявили, что г-н Иванов нарушил нормы российского валютного за­конодательства, открыв счета в зарубежных банках без разрешения ЦБ РФ, и транзакцию (перевод) проводить отказались.

Как следует поступить г-ну Иванову?

5. Проанализируйте ситуацию и ответьте на вопросы[41]:

Российский банк заключил с рядом иностранных банков по­ставочные валютные форвардные контракты на сумму 500 000 долла­ров по курсу 1 к 6. В момент истечения срока контракта российская сторона должна была выплатить эквивалентную сумму в рублях по рыночному курсу на момент расчетов. Указанный курс составил 1 к 27. Названные контракты были подчинены праву штата Нью-Йорк, которое позволяет взыскивать курсовую разницу по такого рода кон­трактам. Однако вызванный резкой динамикой курса валют кризис привел российский банк к процедуре банкротства, в ходе которой иск иностранных банков по форвардам рассматривался в арбитраж­ном суде на территории РФ. Российская сторона заявляла возраже­ния, исходя из норм российского права[42].

Каким образом, возможно применить к данным отношени­ям российское право? Какие аргументы (российского права) могут помочь российской стороне минимизировать потери от иска о взыскании по курсу 1 к 27? Какие контраргументы должны предъявлять иностранные банки?

Вопросы для обсуждения на семинаре

1. Почему необходимо валютное регулирование и как оно сказывается на международном хозяйственном обороте?

2. В чем основное отличие между текущими валютными опе­рациями и операциями, связанными с движением капитала?

3. Как соотносятся правила валютного регулирования и та­моженное законодательство в РФ? Каким образом такое соотно­шение влияет на внешнеторговую деятельность?

4. В чем состоит преимущество онкольного кредита?

5. Какие способы расчетов применяются во внешней тор­говле и в чем преимущество каждого способа?

6. На основании, каких нормативных актов осуществляется функционирование платежных систем, использующих пласти­ковые карты? Возможно ли использование российскими рези­дентами пластиковых карт за рубежом? Возможно ли получение пластиковых кредитных карт в зарубежных банках?

7. Что такое «дружеский» вексель? С какой целью он ис­пользуется?

8. Допустим ли в РФ револьверный аккредитив?

Основные понятия

^ аваль; ^ аккредитив; ^ акцепт; ^ бенефициар; ^ валюта;

^ валютный контроль; ^ валютные операции; ^ валютное регулирование; ^ вексель; ^ грационный день; ^ движение капитала; ^ индоссамент; ^ индоссант; ^ индоссат; ^ инкассо;

^ неторговые расчеты; ^ переводы;

^ револьверный аккредитив; ^ резидент; ^ ремитент;

^ текущие валютные операции; ^ трансферабельный аккредитив; ^ трассат; ^ трассант; ^ тратта;

^ уполномоченный банк; ^ форвард; ^ чек.

Литература, рекомендуемая к изучению

1. Агарков М.М. Банковское право. — М., 1994.

2. Богуславский М.М. Иностранные инвестиции: правовое регулирование. — М., 1996.

3. Богуславский М.М. Международное частное право. — М., 1999 .

4. Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. Пер. с англ. Ю.М. Юмашева. — М., 1997.

5. Дробышев П. Вексельное право и Конвенция ЮСИТРАЛ «О междунродных переводных и международных простых вексе­лях». — М., 1996.

6. Звеков В.П. Международное частное право. Курс лекций. — М., 1999.

7. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданс­ком праве. — М., 1942.

8. Лунц Л. А. Курс международного частного права. Особен­ная часть. — М., 1975.

9. Чешир Дж. и Норд П. Частное международное право (пер. с англ.). — М., 1982.

10. Kessler F., Charp M. Contracts cases and materials. — New York, 1953.

<< | >>
Источник: Иншакова А.О.. Международное частное право: Учебно-методическое пособие. — Волгоград: Издательство Волгоградского госу­дарственного университета, — 244 с.. 2002

Еще по теме 2.4. Международные расчеты и кредитные отношения в международном частном праве:

  1. 36. Кредитные и расчетные отношения в международном частном праве
  2. 2.9. Трудовые отношения в международном частном праве
  3. 42. Наследственные отношения в международном частном праве
  4. Тема 10БРАЧНО-СЕМЕЙНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ЧАСТНОМ ПРАВЕ (МЕЖДУНАРОДНОЕ СЕМЕЙНОЕ ПРАВО)
  5. 2.6. Деликтные отношения в международном частном праве
  6. 2. Имущественные отношения супругов в международном частном праве
  7. 37. Валютные отношения в международном частном праве
  8. 8.2. Международные расчеты, валютные и кредитные отношения
  9. ТЕМА 7. ТРУДОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ЧАСТНОМ ПРАВЕ
  10. Тема 12 ТРУДОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ЧАСТНОМ ПРАВЕ
  11. Глава 21 Трудовые отношения в международном частном праве
  12. Тема 10. БРАЧНОСЕМЕЙНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ЧАСТНОМ ПРАВЕ
- Кодексы Российской Федерации - Юридические энциклопедии - Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административное право (рефераты) - Арбитражный процесс - Банковское право - Бюджетное право - Валютное право - Гражданский процесс - Гражданское право - Диссертации - Договорное право - Жилищное право - Жилищные вопросы - Земельное право - Избирательное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Коммерческое право - Конституционное право зарубежных стран - Конституционное право Российской Федерации - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Международное право - Международное частное право - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Оперативно-розыскная деятельность - Основы права - Политология - Право - Право интеллектуальной собственности - Право социального обеспечения - Правовая статистика - Правоведение - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор - Разное - Римское право - Сам себе адвокат - Семейное право - Следствие - Страховое право - Судебная медицина - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Участникам дорожного движения - Финансовое право - Юридическая психология - Юридическая риторика - Юридическая этика -