87. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);
подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).
Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий.
Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг банк должен иметь в своем штате не менее одного специалиста по каждому виду операций, получившего квалификационный аттестат.Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России.
Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг может иметь следующие виды:
Брокерская деятельность — совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок.
Дилерская деятельность — совершение сделок купли-продажи ценных бУмаг от своего имени и за свой счет.
Депозитарная деятельность — оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открыва-ют друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»). Между депозитарием и клиентом может быть заключен договор счета, предусматривающий открытый или закрытый способ хранения ценных бумаг.
Открытый способ хранения ценных бумаг — это способ регистрации прав на ценные бумаги, при котором депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд). При закрытом способе хранения депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на счете депо. Депозитарий может выступать в роли номинального держателя ценных бумаг, т.е. в реестре эмитента на него записываются ценные бумаги, принадлежащие его депонентам.Деятельность по доверительному управлению (траст) осуществляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять доверительное управление:
ценными бумагами;
денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;
денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.
Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.
Ограничения на совмещение банками различных видов деятельности на рынке ценных бумаг установлены Положением «Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию» от 22 января 1998 года № 16-П.
Акционерные КБ могут выпускать собственные ценные бумаги для формирования и для увеличения уставного капитала или заимствования средств.
Банки могут также оказывать услуги по первичному размещению ценных бумаг: размещение акций на финансовых рынках, ведение реестра акционеров, выплата ежегодных доходов.
Еще по теме 87. Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг:
- Глава Рынок ценных бумаг
- 10.1. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- Структура рынка ценных бумаг. Фондовая биржа. Структура рынка ценных бумаг
- 10.3. Участники рынка ценных бумаг: эмитенты, инвесторы, посредники
- § 2. Ценные бумаги и их рынок
- § 2. Ценные бумаги и их рынок
- § 6. Инфраструктура рынка ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг и правовое регулирование их деятельности
- 18.1. ВИДЫ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
- 4.2. Рынок ценных бумаг
- 11.3.КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
- Структура рынка ценных бумаг
- Тенденция развития рынка ценных бумаг Канады.
- Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
- История рынка ценных бумаг
- 7.1. Коммерческие банки на рынке ценных бумаг
- СТРУКТУРА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
- Борьба с преступностью на рынке ценных бумаг
- Глава 4 РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ
- 4.1. Сущность рынка ценных бумаг и его значение. Классификация ценных бумаг