<<
>>

6 3. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой

Банковские операции с иностранной валютой в нашей стране могут осуществляться уполномоченными банками, т.е. коммерческими банками, получившими лицензии ЦБ РФ на проведение операций в иностранной валюте.
Уполномоченные банки осуществляют контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций действующему валютному законодательству и представляют в ЦБ РФ отчетность о проводимых валютных операциях по установленным формам.

С заявкой на получение лицензии на операции в иностранной валюте могут обращаться коммерческие банки, функционирующие не менее года, т.е. закончившие полный финансовый год и подготовившие официальный годовой отчет.

Для получения лицензии банк должен представить следующие документы:

копию утвержденного устава банка;

обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранных валютах;

организационную структуру банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой;

справки о руководителях банка, ответственных за осуществление операций с иностранной валютой;

копию письма уполномоченного банка о согласии подписать корреспондентское соглашение;

справку об организации внутрибанковского контроля;

баланс банка и справку о соблюдении нормативов по операциям в рублях на последнюю дату;

отчет о прибылях и убытках на последнюю дату;

годовой отчет на конец финансового года (баланс, форма № 2, отчет о распределении прибыли, отчет по труду, справка о составе фондов, пояснительная записка);

аудиторское заключение;

для банков, обращающихся за генеральной лицензией, — справку о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспон-дентских соглашений.

Для получения банками лицензий на проведение операций в иностранной валюте ЦБ РФ предъявляет ряд квалификационных и технических требований.

Рассмотрев заявку коммерческого банка на получение лицензии и соответствующие документы, ЦБ РФ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, подразделяются на:

разовые, дающие право на проведение конкретной банковской операции в иностранной валюте;

внутренние, дающие право на открытие счетов резидентов в иностранной валюте, открытие корреспондентских счетов в иностранной валюте с российскими банками полного или ограничен-

ного круга банковских операций в иностранной валюте на территории России;

расширенные, предоставляющие коммерческим банкам право открывать корреспондентские счета в иностранной валюте с ограниченным числом зарубежных банков и обслуживать нерезидентов;

генеральные, гарантирующие право на совершение коммерческими банками полного круга банковских операций в иностранной валюте как на территории России, так и за ее пределами.

Банк может открывать столько корреспондентских счетов, сколько сочтет необходимым.

Банк, получивший лицензию на совершение операций в иностранной валюте, именуется в дальнейшем уполномоченным банком и выполняет функции агента валютного контроля за валютными операциями своих клиентов.

Получившие лицензию банки могут производить следующие банковские операции и сделки:

привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по со-глашению с заемщиком;

осуществлять расчеты по поручению клиентов банков — корреспондентов и их кассовое обслуживание;

открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов;

финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;

выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, обли-гации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;

выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

приобретать права требования по поставке товаров и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);

покупать у российских и иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валюту, находящуюся на счетах и во вкладах;

покупать и продавать в РФ и за ее пределами драгоценные металлы, камни, а также изделия из них;

привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлять иные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковской практикой;

привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции);

оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые о

производить другие операции и сделки по разрешению ЦБ РФ, выдаваемому в пределах его компетенции.

Все операции, перечисленные выше, могут производиться как в рублях, так и в иностранной валюте при наличии генеральной лицензии.

Внутренняя лицензия предоставляет коммерческим банкам право на совершение полного или ограниченного круга банковских операций на территории РФ в иностранной валюте, а именно:

открытие и ведение счетов в иностранных валютах юридичес-ких и физических лиц, резидентов и нерезидентов, а также рублевых счетов нерезидентов. Установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию ЦБ РФ;

проведение расчетов, связанных с экспортно-импортными операциями клиентов банка в иностранных валютах в форме документарного аккредитива, инкассо, банковского перевода;

валютное обслуживание физических лиц, включая куплю и продажу иностранных валют в соответствии с действующим законодательством;

приобретение и продажу иностранных валют за рубли у юридических лиц;

привлечение и размещение средств в иностранных валютах юридических лиц в форме кредитов, депозитов и других формах, а также выдачу гарантий в пользу клиентов банка в пределах собственных средств банка в иностранных валютах.

Расширенная лицензия также предоставляет коммерческим банкам право совершать на территории РФ эти же операции в иност-ранной валюте, а также дополнительно дает возможность открывать ограниченное число корреспондентских счетов в конкретных иностранных банках.

ЦБ РФ может отозвать выданную лицензию в случаях:

обнаружения недостоверных сведений, на основании которых была выдана лицензия;

предоставления банком недостоверных данных в отчетности;

выявления нарушений банком требований антимонопольного законодательства России;

признания банка неплатежеспособным.

Отзыву лицензии должны предшествовать предупредительные мероп-риятия, направленные на устранение указанных нарушений.

<< | >>
Источник: О. Ю. Свиридов. Банковское дело: 100 экзаменационных ответов О. Ю. Свиридов . — Издание 3-е, исправленное и дополненное. — Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ»; Феникс,2010. — 256 с. — (Экспресс-справочник для студентов вузов).. 2010

Еще по теме 6 3. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой:

  1. 3.2. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка
  2. 2.3. Валютные операции коммерческих банков
  3. 6 3. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой
  4. Тема 15. ВАЛЮТНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО И ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ
  5. Организация Банком России валютного контроля в Российской Федерации
  6. Граждане (физические лица)
  7. § 2. БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ И БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ КАК ПРЕДМЕТ БАНКОВСКОГО ПРАВА
  8. Лицензирование банковских валютных операций
  9. Примечания
  10. Порядок лицензирования коммерческих банков для совершения операций с иностранной валютой
  11. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КОММЕРЧЕСКОЙ (ТОРГОВОЙ) ДЕЯТЕЛЬНОСТИ