<<
>>

Отказ в государственной регистрации кредитной организации

Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям.
1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера кредитной организации и его заместителей, квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям понимаются
• отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением;
• наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики,
• совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов;
• наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации;
• предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации,
• несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям Под деловой репутацией понимается оценка профессиональных и иных качеств лица, позволяющих ему занимать соответствующую должность в органах управления кредитной организации,
неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или неисполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;
несоответствие документов, поданных в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики. Решение об отказе в государственной регистрации
кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций сообщается учредителям кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях
установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);
осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией,
неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России,
неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
наличия ходатайства временной администрации;
неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях.
Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2%;
если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации;
если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения.
Решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта Банка России и может быть обжаловано в течение 30 дней со дня публикации сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в «Вестнике Банка России». После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована.
После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва указанной лицензии, назначает в кредитную организацию временную администрацию.
<< | >>
Источник: Глушкова Н.Б.. Банковское дело: Учебное пособие. — М.- Академический Проект; Альма Матер,2005. — 432 с.. 2005

Еще по теме Отказ в государственной регистрации кредитной организации:

  1. 2. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
  2. 30. Лицензирование. Отказ выдаче лицензии и государственной регистрации кредитных учреждений
  3. § 8. Государственная регистрация кредитной организации
  4. § 5. Государственная регистрация и лицензирование кредитной организации
  5. 1. Порядок государственной регистрации создаваемых путем учреждения кредитных организаций
  6. § 8. Функция принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и их лицензирования
  7. Статья 21. Отказ в государственной регистрации ипотеки и отложение государственной регистрации ипотеки
  8. Глава 5. Государственная регистрация кредитных организаций и выдача лицензий на осуществление банковских операций
  9. Глава 4 Государственная регистрация и лицензирование банковской деятельности создаваемых путем учреждения кредитных организаций
  10. Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии
  11. 2.8. Основания отказа в государственной регистрации прав на недвижимость
  12. 2.8. Основания отказа в государственной регистрации прав на недвижимость
  13. Порядок уведомления заявителя об отказе в государственной регистрации ипотеки
  14. Случаи отказа регистрирующего органа в государственной регистрации ипотеки